Hinweis: Der folgende Artikel hilft Ihnen dabei: Die beste persönliche Finanzsoftware für 2023
Wussten Sie, dass nur 24 % der Millennials über grundlegende Finanzkenntnisse verfügen? Das ist eine schwierige Statistik, wenn man bedenkt, mit welchen wirtschaftlichen Schwierigkeiten die ganze Welt nach der Pandemie konfrontiert war. Andererseits sind die persönlichen Finanzen für die meisten von uns ein Kampf, unabhängig davon, wer wir sind oder wo wir uns im Leben befinden. Es ist nicht einfach, mit Geld umzugehen.
Wenn Sie nach einer Möglichkeit suchen, Ihre Finanzen in den Griff zu bekommen und eine Zukunft mit schwarzen statt roten Zahlen zu steuern, sind Sie nicht allein. Sie müssen lediglich die richtigen Ressourcen finden, beispielsweise eine persönliche Finanzsoftware. Diese Art von Ressource führt alle Ihre Finanzkonten an einem Ort zusammen, sodass Sie einen wirklichen Überblick darüber erhalten, wie es Ihnen geht. Es mag zunächst hässlich sein, aber der beste Schritt, den Sie unternehmen können, ist, sich dem Problem direkt zu stellen.
Persönliche Finanzsoftware unterstützt Sie beim nächsten Schritt im Prozess. Aus diesem Grund haben wir diese Liste der besten verfügbaren Software für persönliche Finanzen zusammengestellt, um Sie dabei zu unterstützen, dass Ihr Geld für Sie und nicht gegen Sie arbeitet. Außerdem zeigen wir Ihnen, worauf Sie bei der persönlichen Finanzsoftware achten sollten, um das Beste aus Ihrer Investition herauszuholen.
Sind Sie bereit zu sehen, wie Sie mit der richtigen persönlichen Finanzsoftware finanzielle Freiheit erlangen können? Lass uns anfangen.
Wie kann mir eine persönliche Finanzsoftware helfen?
Die beste persönliche Finanzsoftware vereinfacht die Verwaltung Ihres Geldes (egal wie viel oder wenig Sie haben). Während dieser Prozess viele Formen annehmen kann, je nachdem, wie Ihre Umstände sind und wie finanzielle Freiheit für Sie aussieht, haben die meisten Softwareprogramme für persönliche Finanzen einige Dinge gemeinsam.
Die meisten der unten aufgeführten Softwareprogramme helfen Ihnen beispielsweise beim Budgetieren, Sparen, Investieren, Überwachen Ihrer Kreditwürdigkeit und sogar beim Verfolgen Ihres Nettovermögens. Sie können Benachrichtigungen einrichten, um auf dem Laufenden zu bleiben, wenn Sie sich den selbst gesetzten Grenzen nähern. Das ist der Clou: Persönliche Finanzsoftware funktioniert nur, wenn Sie sich die Mühe machen.
Gleichzeitig kann eine persönliche Finanzsoftware es viel einfacher machen, mit Ihren Finanzen wieder auf den richtigen Weg zu kommen. Darüber hinaus können Sie Ihren Partner sogar mit spezifischer Software wie Honeydue einbeziehen. Unabhängig davon, wie Sie persönliche Finanzsoftware verwenden, besteht die Idee darin, sie so zu implementieren, dass Sie finanziell davon profitieren. Die Verbesserung dieses Bereichs Ihres Lebens könnte durchaus auch in anderen Aspekten zusätzliche Vorteile bringen.
Worauf Sie bei Software für persönliche Finanzen achten sollten
Die besten Funktionen der persönlichen Finanzsoftware bieten ähnliche Angebote wie die besten Budgetierungs-Apps. Hier sind einige Merkmale, auf die Sie bei hochwertiger persönlicher Finanzsoftware achten sollten:
- Spezifischer Zweck: Manche persönliche Finanzsoftware erledigt alles, während andere auf bestimmte Funktionen beschränkt sind.
- Kostenlose Testphase: Das Testen einer Finanzsoftware für ein paar Tage oder sogar Wochen kann Ihnen viel mehr darüber verraten, wie nützlich sie ist, als jede Funktionsliste.
- Aktualisierung in Echtzeit: Wenn Sie sich Ihre Finanzen ansehen, möchten Sie wissen, wie viel Geld Sie zu einem bestimmten Zeitpunkt haben. Die beste persönliche Finanzsoftware verfolgt Ihre Einkäufe und bietet einen Echtzeitüberblick über Ihre Finanzen.
- Lernmittel: Sich über Finanzen zu informieren ist einer der besten Schritte, die Sie unternehmen können, um Ihr Einkommenspotenzial zu steigern.
- Kontogebühren: Persönliche Finanzsoftware soll Ihnen dabei helfen, Geld zu sparen und nicht, es auszugeben. Gleichzeitig kann die richtige Hilfe ihren Preis wert sein.
- Zusatzfunktionen: Einige der Softwareprogramme auf unserer Liste bieten Kontoinhabern die Möglichkeit, zwischen Rechnungsverhandlungen und Investitionen direkt in der Software zu wählen. Andere persönliche Finanzsoftware unterscheidet sich in den einzigartigen Zusatzfunktionen, die sie bietet.
Nicht jedes Softwareprogramm verfügt über diese Funktionen, aber wenn Sie diejenigen auswählen, die Ihnen am meisten bedeuten, können Sie das Spielfeld eingrenzen, bis Sie einen Gewinner haben.
Beste persönliche Finanzsoftware
Bevor Sie sich für eine persönliche Finanzsoftware entscheiden, werfen Sie einen Blick auf unsere Liste unten. Mit dem richtigen Softwareprogramm ist die finanzielle Freiheit möglicherweise näher, als es scheint.
Eicheln
Wenn Sie neu im Bereich persönliche Finanzen sind, schauen Sie sich Acorns an. Diese Software eignet sich gut für Einsteiger, die ihr Kleingeld anlegen möchten, um für den Ruhestand zu sparen. Sobald Sie den Anmeldevorgang abgeschlossen haben, erhalten Sie eine spezielle Acorns-Karte sowie Tipps und Ratschläge zum Geldmanagement. Außerdem können Sie einen Blick auf Acorns Later werfen, um ein IRA-Konto zu finden, das Ihren Zielen entspricht.
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Eicheln
4.5
Mit Acorns können Sie Ihr Kleingeld ganz einfach anlegen. Jeder kann etwas Geld „wegstecken“ und bei Acorns Investor werden. Genießen Sie ein 10 $ Willkommensbonus wenn Sie ein neues Invest-Konto eröffnen. Sie müssen lediglich das Konto über die Schaltfläche unten eröffnen und es mit 5 $ aufladen, um die Prämie zu erhalten.
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Albert
Stehen Einsparungen ganz oben auf Ihrer Prioritätenliste? Schauen Sie sich Albert an, die Software, mit der Sie Ihre Ersparnisse automatisieren und gleichzeitig den Überblick über Ihr Budget behalten können. Sie können sich sogar für jährliche Bargeldprämien qualifizieren und auch bei Albert investieren.
Albert hilft Ihnen, Ihre Ausgaben zu überwachen, potenzielle Einsparungen zu identifizieren und Ihr Sparkonto aufzustocken, um Ihre Ziele zu erreichen. Außerdem erhalten Sie mit Ihrer Albert-Debitkarte 10–20 % Cashback auf Einkäufe.
Wenn Sie ein Smart Savings-Konto bei Albert eröffnen, erhalten Sie einen APY-Zinssatz von 0,1 %. Wenn Sie sich für den Genius-Plan entscheiden, erhöht sich Ihr Zinssatz auf 0,25 %. Der Genius-Plan kostet mindestens 8 US-Dollar pro Monat, ermöglicht Ihnen jedoch zusätzlich zum Basisplan Zugriff auf Premium-Funktionen.
Albert ist nur als App verfügbar und Sie können den Kundensupport nur telefonisch erreichen. Obwohl Ressourcen für die Finanzbildung verfügbar sind, sind sie im Vergleich zu anderer Software auf unserer Liste etwas begrenzt.
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Albert
Albert ist eine neue Art von Finanzdienstleistung, die leistungsstarke Technologie zur Automatisierung Ihrer Finanzen nutzt und von einem Team menschlicher Experten begleitet wird.
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Buddi
Solange Ihr Computer Java ausführen kann, können Sie Buddi verwenden, eine Open-Source-Software, die für die Öffentlichkeit kostenlos ist. Diese Software benötigt niemals Ihre Kreditkarteninformationen und ist außerdem in mehreren Sprachen verfügbar.
Sobald Sie ein Konto bei Buddi eingerichtet haben, können Sie mithilfe der verschiedenen Budgetierungstools ganz einfach Berichte erstellen. Mit Buddi können Sie auch Ihre Einkommens- und Ausgabegewohnheiten verfolgen. Es gibt auch kostenlose Tutorials zum Erfassen von Rückerstattungen und zum Planen von Transaktionen. Buddi entwickelt sich ständig weiter und bietet Benutzern noch mehr Möglichkeiten, ihr Geld kostenlos zu verwalten.
Zukunftsberater
Bei persönlicher Finanzsoftware geht es nicht nur um die Budgetierung. Stattdessen können Sie Ihr Geld damit anlegen, um Ihr Vermögen zu vermehren. Wenn Investitionen einen großen Teil Ihrer finanziellen Ziele ausmachen, verfügt FutureAdvisor über die Tools, die Sie benötigen.
FutureAdvisor kann Ihnen beispielsweise bei der Einrichtung von Konten und Zielen helfen. Die Software liefert Ihnen außerdem personalisierte Empfehlungen, um Ihre Möglichkeiten zur Steuerersparnis zu erhöhen, die Vielfalt Ihres Portfolios zu erhöhen und die Vorteile jedes Kontos zu maximieren. Es ist wichtig zu beachten, dass FutureAdvisor Ihnen zwar bei der Steuerung Ihrer Investitionen behilflich sein kann, diese jedoch nicht für Sie tätigen kann.
DIY-Investoren weltweit nutzen FutureAdvisor zur Verwaltung ihres Anlagevermögens. Die monatlichen Kosten dieser Software hängen davon ab, welche Art von Vermögenswerten Sie besitzen. Anstelle einer monatlichen Gebühr fällt eine Gebühr von 0,5 % an, die vierteljährlich in Rechnung gestellt wird.
Schatz
Mit Honeydue ist es einfacher, Ihr Geld mit Ihrem Partner zu verwalten. Überzeugen Sie diese persönliche Finanzsoftware nicht mit einer „Honey-Do“-Liste. Stattdessen bietet Honeydue Ihnen und Ihrem Partner die Möglichkeit, Ihre Konten zu verknüpfen und das, was Sie teilen, individuell anzupassen.
Für die Nutzung dieser persönlichen Finanzsoftware fällt keine monatliche Gebühr an, Sie sind jedoch auf eine mobile App beschränkt. Alle Transaktionen, die Sie auf Ihren verknüpften Konten durchführen, werden von Honeydue automatisch kategorisiert. Sie können auch Benachrichtigungen einrichten, um Sie über anstehende Rechnungen sowie über Mehrausgaben basierend auf den von Ihnen festgelegten Limits zu informieren.
Honeydue verfügt nicht über ein breites Angebot an Ressourcen zur Finanzbildung. Es gibt auch weniger Berichtsfunktionen als andere Software auf unserer Liste. Dennoch trägt Honeydue wesentlich dazu bei, dass Sie und Ihr Partner hinsichtlich Ihrer Finanzen auf dem gleichen Stand sind.
Minze
Mint ist eines der beliebtesten Softwareprogramme für persönliche Finanzen auf unserer Liste und bietet eine sichere Möglichkeit, Sie bei der Verwaltung verschiedener Aspekte Ihrer Finanzen zu unterstützen. Mint gehört Intuit, einem Unternehmen, das auch Finanzsoftware wie Credit Karma und TurboTax anbietet.
Wenn Sie sich bei Mint für ein Konto anmelden, erhalten Sie außerdem personalisierte Empfehlungen, die Ihnen beim Erreichen Ihrer Ziele helfen. Sie können über das Desktop-Programm oder über Ihr Smartphone auf die kostenlose Software von Mint zugreifen, da Ihr Konto in Echtzeit zwischen beiden synchronisiert wird.
Apropos Synchronisierung: Mit Mint können Sie Ihre Konten an einem Ort synchronisieren, sodass Sie Ihre Finanzen aus der Vogelperspektive betrachten können. Sie können neben Krediten und Investitionen auch Ihre Giro-, Kreditkarten- und Sparkonten hinzufügen. Mit dieser kostenlosen Software ist die Verfolgung Ihrer Finanzen, Budgets, Ihres Nettovermögens und Ihrer Kreditwürdigkeit einfacher denn je.
Ermächtigen
Ähnlich wie Mint können Sie mit Empower alle Ihre Finanzkonten mit einem einzigen Dashboard verbinden. Neben der Überwachung Ihrer Ausgabegewohnheiten und der Festlegung Ihrer Budgets können Sie auch Ihre Investitionen, Ihre Kreditwürdigkeit und Ihr Nettovermögen verfolgen. Mit Empower können Sie sogar Ihren Ruhestand planen.
Die Hauptsoftware, die Empower anbietet, ist kostenlos, für bestimmte Funktionen müssen Sie jedoch eine Prämie zahlen. Wenn Sie beispielsweise über ein Portfolio von über 100.000 US-Dollar verfügen, können Sie gegen Bezahlung eine persönliche Beratung durch lizenzierte Finanzexperten erhalten. Mit der Anlageüberprüfungsfunktion können Sie den aktuellen Stand Ihres Portfolios mit Ihrer Zielallokation vergleichen, damit Sie Ihre Anlagebemühungen optimal nutzen können.
Ehemals persönliches Kapital
Ermächtigen
5,0
Übernehmen Sie die Kontrolle über Ihre Finanzen mit den persönlichen Finanztools von Empower. Erhalten Sie Zugang zu Vermögensverwaltungsdiensten und kostenlosen Finanzverwaltungstools.
Planen Sie Ihre zukünftige Empower-Überprüfung
PocketGuard
College-Studenten, die frühzeitig mit ihren Finanzen beginnen möchten, finden PocketGuard möglicherweise hilfreich, um ihr Geld zu verwalten und unerwünschte Abonnements zu kündigen. PocketGuard bietet eine Zielverfolgungsfunktion, die Schüler dazu motivieren kann, ihre Ausgaben zu verfolgen, sich an individuelle Budgets zu halten, ihre Ersparnisse zu erhöhen und sogar ihre Kreditwürdigkeit zu verbessern.
Mit der In My Pocket-Funktion von PocketGuard können Sie jederzeit sehen, wie viel Bargeld Sie zum Ausgeben zur Verfügung haben. Darüber hinaus sind die meisten anderen Funktionen kostenlos, allerdings müssen Sie hier und da ein paar Werbeeinblendungen in Kauf nehmen. Sie können auch intelligente Algorithmen nutzen, die Bereiche identifizieren, in denen Sie sparen können.
Verwechseln Sie PocketGuard nicht mit PocketSmith, einem anderen persönlichen Finanzsoftwareprogramm, mit dem Sie Ihr Geld verwalten können.
Beschleunigen
Obwohl es viele Alternativen zu Quicken gibt, einschließlich der Software auf dieser Liste, ist es eines der bekannteren Softwareprogramme, um den Überblick über Ihr Geld zu behalten. Tatsächlich können Sie ganz einfach Investitionen, Budgets, Steuern und Nettovermögen überwachen und sogar Rechnungen bezahlen.
Der Quicken Starter-Plan kostet 3,49 $ pro Monat oder 41,88 $, wenn Sie für ein Jahr bezahlen. Die Deluxe-Version ist mit 47,88 US-Dollar bei jährlicher Abrechnung nicht viel teurer. Selbst der Premier-Plan, der für ein Jahresabonnement knapp 72 US-Dollar kostet, kann sich durchaus lohnen, wenn man bedenkt, welche Fortschritte man machen könnte.
Raketengeld
Der Hauptzweck von Rocket Money, früher bekannt als Truebill, besteht darin, Ihnen dabei zu helfen, die Kosten Ihrer Rechnungen zu senken und so Ihre monatlichen Ersparnisse zu erhöhen. Im Gegensatz zu Mint laden Sie Rechnungen hoch, anstatt Bankkonten zu verknüpfen. Die Experten von Rocket Money verhandeln jedoch einen günstigeren Tarif für Sie, sodass Sie keine Zeit am Telefon verbringen müssen.
Obwohl der Download und die Teilnahme bei Rocket Money technisch gesehen kostenlos sind, müssen Sie dem Unternehmen 40 % der Einsparungen zahlen, die Sie durch seine Bemühungen erzielen. Die gute Nachricht ist: Sobald Sie die Dienstleistung bezahlt haben, können Sie noch Jahre später von den Sparvorteilen profitieren.
Zuvor Truebill
TurboTax
Mit TurboTax, einem der spezialisierteren Softwareprogramme für persönliche Finanzen auf unserer Liste, können Sie Ihre Steuern nur für einfache Steuererklärungen kostenlos einreichen, solange Ihnen keine Steuererklärungen beigefügt sind. Nicht alle Steuerzahler sind berechtigt. Wie viele andere Steuervorbereitungsdienste führt Sie TurboTax durch den Einreichungsprozess, um die Einreichung erheblich zu vereinfachen.
Einzelpersonen, die selbstständig sind oder ein kleines Unternehmen besitzen, können für rund 120 US-Dollar engagierte und umfassende Dienstleistungen erhalten.
YNAB
You Need A Budget (YNAB) hilft Ihnen, wie der Name schon sagt, bei der Erstellung eines Budgets, um Ihre finanziellen Ziele zu erreichen. Sie können Ihre Konten in Echtzeit sehen, wenn Sie sie entweder automatisch oder manuell verknüpfen. YNAB bietet außerdem anpassbare Berichts- und Zielverfolgungsfunktionen.
Neben über 100 kostenlosen Finanzworkshops bietet YNAB auch anpassbare Berichts- und Zielverfolgungsfunktionen. Nutzen Sie die 34-tägige kostenlose Testversion mit 100 % Geld-zurück-Garantie, um die Funktionen zu testen. Die Anmeldung für ein Jahresabonnement kostet Sie danach 99 US-Dollar pro Jahr, Sie können sich aber auch für den Monatsplan entscheiden, der 14,99 US-Dollar kostet.
YNAB
4.5
Geld muss nicht chaotisch sein. Die YNAB-Budgetierungs-App und ihre einfache Vier-Regeln-Methode helfen Ihnen dabei, Ihre Finanzen zu organisieren, Ihre Schulden abzubauen, jede Menge Geld zu sparen und Ihre finanziellen Ziele schneller zu erreichen.
Offener Account
Mvelopes (geschlossen)
Fans des Briefumschlagsystems finden in Mvelopes möglicherweise eine einfache persönliche Finanzsoftware für den Umstieg von der Verwendung physischer Umschläge. Sie können ganz einfach Budgets (oder Umschläge) einrichten, die personalisierten Kategorien entsprechen, Bankkonten verknüpfen und Ihre Ausgabegewohnheiten verfolgen.
Testen Sie Mvelopes 30 Tage lang, bevor Sie eines der kostenpflichtigen Pakete auswählen. Der Basic-Plan kostet 5,97 $ pro Monat, der Premier-Plan 9,97 $ pro Monat und der Plus-Plan 19,97 $ pro Monat. Mit höheren Abonnementstufen haben Sie Zugriff auf personalisiertes Coaching, um Ihre finanziellen Ziele zu erreichen.
FAQs
Was macht eine persönliche Finanzsoftware?
Persönliche Finanzsoftware variiert von Anwendung zu Anwendung. Die meisten persönlichen Finanzsoftwareprogramme ermöglichen Ihnen jedoch die Verwaltung Ihres Geldes, um durch Budgetierung, Sparen, Überwachung Ihrer Kreditwürdigkeit, Investitionen und sogar die Verhandlung Ihrer Rechnungen finanzielle Unabhängigkeit zu erlangen.
Wie viel sollte ich für persönliche Finanzsoftware bezahlen?
Die Antwort auf diese Frage ist von Person zu Person unterschiedlich. Für manche haben die persönlichen Finanzen höchste Priorität, daher kann es sich lohnen, einen entsprechenden Betrag für Software auszugeben, um diesen Aspekt zu optimieren. Im Allgemeinen ist es am besten, mit einer persönlichen Finanzsoftware mehr zu gewinnen, als Sie dafür bezahlen, dass sie die Nase vorn hat.
Was ist die beste persönliche Finanzsoftware?
Die beste persönliche Finanzsoftware ist diejenige, die Ihnen am meisten hilft. Nicht jede beliebte persönliche Finanzsoftware funktioniert für jeden.
Ist die Verwendung persönlicher Finanzsoftware sicher?
Genau wie Online-Banking ist auch persönliche Finanzsoftware sicher, solange Sie die entsprechenden Vorsichtsmaßnahmen treffen. Stellen Sie sicher, dass Sie nur Computer und Computer verwenden smartphones Sie vertrauen darauf, dass Sie sich anmelden und Ihre Anmeldeinformationen vor neugierigen Blicken schützen.
Nehmen Sie sich Zeit, persönliche Finanzen zu priorisieren
Wir hoffen, dass Ihnen dieser Artikel dabei geholfen hat, herauszufinden, welche persönliche Finanzsoftware für Ihre Situation am besten geeignet ist. Es gibt viele zur Auswahl, aber das Beste ist das, das Ihnen am meisten hilft. Unabhängig davon, ob Sie für die Zukunft sparen oder Ihre Kreditwürdigkeit kurzfristig verbessern möchten, kann Ihnen eine persönliche Finanzsoftware dabei helfen, diese Ziele zu erreichen.
Nachdem Sie sich nun für eine persönliche Finanzsoftware entschieden haben, die Sie bei Ihren künftigen Finanzentscheidungen unterstützen soll, wie werden Sie die nächsten Schritte planen? Bei der großen Auswahl an Optionen benötigen Sie Hilfe, um herauszufinden, welche Lösung für Sie die beste ist. Bleiben Sie dran für weitere Finanzberatung, auf die Sie sich verlassen können, um auf den richtigen Weg zu kommen.
