El siguiente artículo le ayudará: ¿Cómo afecta la solicitud de FAFSA ser propietario de más de una vivienda?
Esto aumenta el valor del patrimonio neto de la familia.
Debido a que los activos son un factor consecuente en el proceso de solicitud y revisión de la FAFSA, la cantidad de asistencia financiera federal que es elegible puede incrementarse por el valor de esos activos.
La caída en la valoración de activos es alcanzable.
Sin embargo, puede dejarle recursos financieros insuficientes y falta de voluntad para convertir y/o transferir la propiedad de dichos activos entre diferentes instrumentos financieros y/o personas.
¿Cómo afecta su solicitud FAFSA ser propietario de más de una vivienda?
Los factores de la casa jugaron un papel en la metodología FAFSA
Hay más de una variable de propiedad de una vivienda que puede afectar a la FAFSA en relación a la segunda vivienda.
Todos estos factores pueden afectar la clasificación de la vivienda como un activo y el alcance del impacto que la vivienda tiene en las solicitudes de ayuda para estudiantes.
Cuanto mayor sea el valor del activo y (o) los ingresos de la segunda vivienda, más estrecho será el vínculo de propiedad con el solicitante de la FAFSA y mayor será la degradación potencial de la(s) calificación(es) de la FAFSA.
La siguiente es una lista de las dimensiones de la propiedad de una segunda vivienda que pueden afectar la FAFSA.
- valor(es) de la casa
- ingresos de la casa
- propietario documentado
- apreciación de la propiedad
- ubicación de la casa
Es natural que cuanto más costosa sea la propiedad, mayor será el valor del activo y, por lo tanto, su impacto en la FAFSA.
Además, los ingresos generados por dichos actos también pueden afectar la elegibilidad para préstamos estudiantiles si las propiedades de alquiler o las propiedades arrendadas utilizan la propiedad de la propiedad.
Si la casa es digna de reconocimiento, esto también puede ser un factor en la ‘metodología federal’ de FAFSA.
Si ni los solicitantes de FAFSA ni los padres de los solicitantes poseen el título de propiedad de la vivienda, es probable que la importancia de esa vivienda en la solicitud sea menor.
Finalmente, si hay propiedad de una casa en el extranjero en otra jurisdicción a través del Fideicomiso Comercial Internacional, es posible que no califique como propiedad en la medida en que sea de interés para FAFSA.
Además, la variación en el valor de tasación y la consideración posterior posterior en la FAFSA depende de la ubicación de la segunda residencia, es decir, nacional o internacional.
Efectos de la propiedad de vivienda en FAFSA
Si un hogar en particular es elegible bajo el proceso FAFSA, puede hacer un aumento de la Contribución Familiar Esperada (EFC).
En tal caso, solicitar la beca de estudios puede tener numerosas consecuencias.
Por lo general, cuanto mayor sea el EFC, menores serán las posibilidades de que la FAFSA reciba la aprobación y, si la obtiene, el monto de calificación puede disminuir.
Los siguientes son algunos de los factores de FAFSA que pueden verse influenciados por ser propietario de una segunda casa:
- Calificación de ayuda financiera
- Aumento del valor de la beca de estudios
- Consideración de subvenciones federales y estatales
- Acceso a educación superior o programas de estudio.
- Ingreso a estudios laborales federales
Cualquier vivienda propiedad del estudiante o de la familia inmediata del estudiante que sea costosa podría descalificar al solicitante de la aprobación de FAFSA en la medida permitida por el proceso de FAFSA.
Además, si la casa ya no se considera debido a un valor más bajo o circunstancias de propiedad relevantes obvias, esto puede ayudar al solicitante a ser elegible para una mayor cantidad de asistencia.
Este apoyo incluye subvenciones tanto federales como estatales y/o participación en programas federales de trabajo y estudio, con excepción de la aprobación de préstamos de carácter subsidiado y no subsidiado.
Además de la titulación y la mejora de la idoneidad, el alumno tiene la posibilidad de solicitar la admisión y matrícula en otros cursos.
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Técnicas para reducir el impacto de la propiedad de vivienda en las presentaciones de FAFSA
Cualquier familia que sea dueña de una segunda casa no necesariamente tiene que estar sin FAFSA.
Esto se debe a que existen algunas técnicas y estrategias de financiación que pueden limitar o anular la consideración financiera de la propiedad de una segunda vivienda en la zona.metodologia federal.’ Por lo general, se usa como parte del proceso de revisión de la FAFSA.
Si un solicitante sigue los pasos exactos, la segunda casa no supondrá un problema para el solicitante del préstamo estudiantil.
Es beneficioso tener en cuenta algunas de las siguientes técnicas financieras, y también puede tomar algún tiempo prepararlas.
- transferencia de propiedad a una empresa, o
- Vender la segunda casa
- Reinvertir el producto de la venta en activos no elegibles
- Perder propiedad temporalmente o
- Convertir la casa en una empresa fiduciaria
Si la segunda vivienda está registrada como propiedad corporativa, es posible que no se considere propiedad personal del solicitante según la estructura de la empresa en particular y/o cómo los procedimientos de FAFSA evalúan la estructura corporativa en relación con la propiedad.
Además, si la segunda casa resulta ser un obstáculo financiero, puede ser escalable y, por lo tanto, no tener impacto en la FAFSA.
Sin embargo, si la vivienda ya se vendió en el mismo año fiscal o en años anteriores con vistas a solicitar ayuda federal, esto puede aumentar las ganancias de capital existentes del propietario y la contribución familiar esperada de diferentes maneras.
Por lo tanto, es un poco más beneficioso vender la segunda casa en un año de evaluación que no está considerado por la FAFSA y luego transferir los ingresos a uno de los activos no elegibles, como una cuenta de jubilación y (o) bienes personales.
La transferencia de la segunda propiedad a la custodia de un fideicomiso o fideicomiso corporativo puede reducir los ingresos calificados de la propiedad que se está considerando en el proceso de FAFSA.
Además, si el fideicomisario principal del fideicomiso es tanto el propietario del negocio como la empresa matriz o el mismo solicitante de la FAFSA, el título de propiedad de la vivienda puede devolverse al respectivo propietario real si este último ya no tiene ningún tipo de influencia sobre el proceso de la FAFSA. .
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De acuerdo con la solicitud de ayuda federal, si el título de la segunda vivienda está temporalmente en manos de otra parte, es menos probable que la vivienda se considere un activo.
Tal condición se cumple mediante la presentación de una declaración jurada de transferencia de título, una Memorando de entendimiento (MoU) y (o) Acuerdo o Acuerdo de recompra, a excepción de una escritura de renuncia y un acuerdo a plazo, para garantizar la readquisición en una fecha posterior y evitar términos indefinidos de cualquier tipo.
Este último intento de transferir la propiedad del activo es bastante laborioso, es decir, requiere mucho tiempo y también puede requerir la pignoración de una hipoteca como garantía.
