Hinweis: Der folgende Artikel hilft Ihnen dabei: Fast sofortige, einfache Online-Kredite in Kanada für 2023
Der Ausdruck „einfache Online-Kredite“ wird oft verwendet, um Kurzzeitkredite oder Barvorschüsse zu beschreiben, die von Online-Kurzzeitkreditunternehmen in Kanada angeboten werden.
Der Kreditantragsprozess für diese Kreditgeber ist „einfach“, weil:
- Es geht schnell und ist online erledigt
- Es bietet in den meisten Fällen eine Zustimmungsrate von bis zu 95 % und sofortige Entscheidungen
- Es sind keine physischen Unterlagen erforderlich
- Zahltagdarlehensbeträge können per E-Transfer innerhalb weniger Minuten gesendet werden
- Eine Bonitätsprüfung findet nicht statt
Auch wenn die Beantragung eines Kurzzeitkredits einfach sein mag, sollten Sie ihn aufgrund seiner inhärenten Nachteile zu Ihrem letzten Ausweg machen.
Kreditnehmer von Kurzzeitkrediten haben nur Zugriff auf einen kleinen Betrag (im Allgemeinen bis zu 1.500 US-Dollar) und zahlen extrem hohe Zinssätze (z. B. bis zu 500 % des effektiven Jahreszinses), was die Rückzahlung des Kredits schwierig macht.
Wenn Sie finanziell und kreditmäßig in einer schwierigen Situation sind, ist ein traditioneller Bankkreditgeber möglicherweise keine Option für Sie.
Wenn dies der Fall ist, prüfen Sie, ob Sie sich für andere Finanzierungsmöglichkeiten über private Online-Kreditgeber qualifizieren können, bevor Sie Pleite gehen.
Im Folgenden beschreibe ich einfache Online-Kreditoptionen und -Plattformen in Kanada.
Beste einfache Online-Kredite in Kanada
Kredite Kanada
Loans Canada ist eine beliebte Online-Plattform für die Suche nach Krediten aller Art in Kanada, einschließlich Krediten mit schlechter Bonität, Krediten zur Schuldenkonsolidierung und Autokrediten.
Nach dem Ausfüllen des Online-Antrags senden sie Ihnen die besten Angebote von Kreditgebern aus ihrem umfangreichen Netzwerk. Kreditangebote sind für alle Arten von Kreditwürdigkeit verfügbar und Sie können die Finanzierung innerhalb eines Tages erhalten.
Über die Loans Canada-Plattform verfügbare Online-Darlehen haben einen Betrag von bis zu 35.000 US-Dollar und Laufzeiten zwischen 4 und 60 Monaten.
- Kreditbetrag: 500 – 35.500 $
- Zinssatz: 2,99 % bis 46,96 %
- Kreditlaufzeit: 4-60 Monate
Loanz
Loanz ist eine gute Option, wenn Sie über eine schlechte Bonität verfügen und schnell einen Kredit aufnehmen müssen. Es ermöglicht sofortige Genehmigungen und Sie können Ihr Geld innerhalb von Minuten erhalten.
Es handelt sich um einen flexiblen Online-Kreditgeber, der ungesicherte Privatkredite ohne erforderliche Sicherheiten bereitstellt. Füllen Sie einfach das Online-Formular aus, um eine schnelle Genehmigung zu erhalten, auch wenn Sie eine schlechte Bonität haben.
- Kreditbetrag: 1.000 bis 15.000 US-Dollar
- Zinssatz: 29,90 % bis 46,90 %
- Kreditlaufzeit: 12-60 Monate
LoanConnect
Diese Kreditsuchmaschine vereinfacht den Prozess der Online-Kreditaufnahme. Sie können bis zu 50.000 US-Dollar ausleihen. Die Vorabgenehmigung dauert 5 Minuten und es ist möglich, die Mittel noch am selben Tag zu erhalten.
Loan Connect arbeitet mit verschiedenen Kreditgebern zusammen, sodass Sie problemlos einen Kreditgeber finden können, der Ihren Anforderungen entspricht.
- Kreditbetrag: 500 bis 50.000 US-Dollar
- Zinssatz: 5,75 % bis 46,96 %
- Kreditlaufzeit: 6-60 Monate
Erfahren Sie in diesem LoanConnect-Test mehr darüber, wie Sie die besten Kreditzinsen finden.
Mogo
Mogo ist ein Finanztechnologieunternehmen, das Kanadiern Zugang zu kostenlosen Kredit-Scores, Online-Privatkrediten und einer Prepaid-Karte bietet.
MogoMoney-Darlehen haben eine Laufzeit von bis zu 35.000 US-Dollar und Laufzeiten zwischen 9 Monaten und 5 Jahren.
Die Vorabgenehmigung eines Kredits dauert 3 Minuten und Sie können Ihre Equifax-Kreditwürdigkeit kostenlos überprüfen.
- Kreditbetrag: 500 bis 35.000 US-Dollar
- Zinssatz: 9,9 % bis 46,96 %
- Kreditlaufzeit: 9 Monate bis 5 Jahre
Zu den weiteren Kreditgebern in Kanada, die schnelle und einfache Online-Kredite anbieten, gehören:
SkyCap Financial
SkyCap Financial ist eine gute Option, wenn Sie einen Privatkredit von einem seriösen Online-Kreditgeber wünschen.
Die Genehmigung basiert auf Ihrer Kreditwürdigkeit, Ihrem Einkommen und Ihrer Stabilität. Sie müssen jedoch keine perfekte Kreditwürdigkeit haben, um hier einen Kredit zu erhalten. Sie können bis zu 15.000 US-Dollar mit einer Laufzeit von bis zu 60 Monaten ausleihen und die Genehmigung erfolgt innerhalb von 24 Stunden.
- Kreditbetrag: 500 bis 15.000 US-Dollar
- Zinssatz: 12,99 % bis 39,99 %
- Kreditlaufzeit: 9-60 Monate
Frühlingsfinanzen
Spring Financial könnte eine gute Wahl sein, wenn Sie bei einem Online-Kreditgeber in Kanada mit einem guten Ruf Kredite aufnehmen möchten.
Hier finden Sie spezielle Kreditprodukte, darunter auch unbesicherte Kredite. Der Antragsprozess ist sehr einfach und dauert weniger als fünf Minuten, die Genehmigung erfolgt in wenigen Stunden. Sie können das Geld noch am selben Tag auf Ihr Bankkonto überweisen.
Es gibt auch ein kreditaufbauendes Darlehen namens The Foundation, wenn Sie Ihre Kreditwürdigkeit verbessern möchten.
- Kreditbetrag: 500 bis 35.000 US-Dollar
- Zinssatz: 17,99 % bis 46,96 %
- Kreditlaufzeit: 9-60 Monate
Alternativen zu Kurzzeitkrediten
Kurzzeitkredite können eine teure Option sein, wenn Sie sich Geld leihen müssen, da die effektiven Jahreszinsen bis zu 500 % betragen. Sie können sehr nützlich sein, es ist jedoch eine gute Idee, sich alle Optionen anzusehen, anstatt sie als Standardoption zu verwenden.
Es gibt andere Alternativen, wie zum Beispiel kurzfristige Privatkredite, die flexibler sein können und niedrigere Zinssätze aufweisen.
iCASH
iCASH bezeichnet sich selbst als Alternative zu herkömmlichen Kurzzeitkrediten. Sie können den Antrag online ohne Vorlage von Unterlagen stellen und erhalten sofort eine Kreditentscheidung. Sie erhalten Ihr Geld dann innerhalb weniger Minuten per E-Überweisung.
Sie können bis zu 1.500 $ ausleihen. Es gibt eine tilgungsfreie Zeit von 5 Tagen und die Option zur Rückzahlung in bis zu drei Raten, abhängig von Ihrem Standort.
Bargeld
Während Cash Money Kurzzeitkredite anbietet, bietet es auch andere Kreditprodukte an, darunter Raten-, Online- und Privatkredite.
Sie können zwischen 50 und 10.000 US-Dollar ausleihen und alles online, telefonisch oder persönlich vereinbaren. Die Einkommensvoraussetzungen sind flexibel, und wenn Sie möchten, können Sie Ihr Geld auch in einem Cash Money-Shop abholen.
- Fairstone
- Kredit weg
- SkyCap Financial
- Einfache Finanzen
- Frühlingsfinanzen
Leicht genehmigte Kredite in Kanada im Vergleich
| Darlehensgeber | Menge | Zinsrate | Begriff |
| Kredite Kanada | 500–35.000 US-Dollar | 2,99 % – 46,96 % | 4-60 Monate |
| Loanz | 1.000 bis 15.000 US-Dollar | 29,90 % – 46,90 % | 12-60 Monate |
| LoanConnect | 500–50.000 US-Dollar | 5,75 % – 46,96 % | 6-60 Monate |
| Mogo | 500–35.000 US-Dollar | 9,90 % – 46,96 % | 9-60 Monate |
Was ist ein Privatkredit?
Bei einem Privatkredit handelt es sich um Geld, das Sie sich leihen, um persönliche Bedürfnisse zu decken.
Zu diesen Bedürfnissen gehören Notfälle, Schuldenkonsolidierung, Hausrenovierung, medizinische Versorgung, Urlaub, eine Hochzeit, Autoreparatur und andere Rechnungen.
Wenn Sie einen Privatkredit aufnehmen, erwartet der Kreditgeber, dass Sie ihn über einen bestimmten Zeitraum (in Raten) und mit Zinsen zurückzahlen.
Die Kosten des Kredits (Zinsen und Gebühren) sind höher, wenn Sie eine schlechte oder schlechte Kreditwürdigkeit haben.
Beispielsweise kann einem Kreditnehmer mit einer Kreditwürdigkeit von 800 (ausgezeichnet) ein Privatkredit mit einem Zinssatz von 5 % gewährt werden.
Während ein Kreditnehmer mit einem Kreditscore von 600 (schlechte Bonität) möglicherweise Anspruch auf den gleichen Kreditbetrag zu einem Zinssatz von 21 % hat.
Was ist ein Online-Kredit?
Wenn Sie einen Kredit benötigen, können Sie sich an Ihre traditionelle Bank (wie RBC, TD, CIBC oder BMO), Ihre Kreditgenossenschaft oder einen alternativen Kreditgeber (auch Online-Kreditgeber), Kurzzeitkreditgeber oder Titelkreditunternehmen wenden.
Sie können einen Online-Kredit beantragen, ohne eine Bank aufzusuchen oder sich persönlich mit einem Vertreter zu treffen.
Da der Onboarding-Prozess vollständig digitalisiert ist, erfolgt die Kreditbearbeitung schneller und Sie können das Geld innerhalb eines Tages erhalten.
Arten von einfachen Online-Krediten
Es gibt zwei Haupttypen von Online-Privatkrediten: unbesicherte und besicherte.
Bei ungesicherten Online-Krediten ist vom Kreditnehmer keine Sicherheiten erforderlich.
Bei besicherten Online-Krediten muss der Kreditnehmer Sicherheiten stellen. Sie können Ihren Kredit beispielsweise durch ein Haus, Bargeld, ein Fahrzeug oder einen anderen Vermögenswert absichern.
Es gibt auch Bürgschaftskredite, bei denen der Kreditnehmer jemanden finden muss, der bereit ist, die Kreditzahlungen zu leisten, wenn er dazu nicht in der Lage ist.
Online-Kredite können weiter kategorisiert werden als:
Zahltagdarlehen
Kurzzeitkredite sind sehr schnell und einfach zu arrangieren. Sie sind für einen unmittelbaren Bedarf konzipiert und können innerhalb weniger Tage oder Wochen zurückgezahlt werden, und sie sind in der Regel die teuerste Möglichkeit, Geld zu leihen.
Sie eignen sich in der Regel für kleinere Beträge bis etwa 1.500 US-Dollar, und Sie können auch kurzfristige Kredite ohne Ablehnung erhalten, wenn Ihre Kreditwürdigkeit nicht besonders gut ist. Wenn Sie sie jedoch nicht rechtzeitig zurückzahlen können, können sie sehr teuer werden.
Ratenkredite
Ratenkredite sind unbesicherte Privatkredite, die Sie online finden können. Wie bei einem Privatkredit erhalten Sie einen Pauschalbetrag und zahlen diesen in gleich großen Raten über eine feste Laufzeit zurück.
Sie eignen sich in der Regel für kleinere Beträge bis etwa 15.000 US-Dollar und können eine gute Option sein, wenn Sie bei einer Bank oder Kreditgenossenschaft keinen Privatkredit erhalten können, da die Kreditgeber in ihren Anforderungen oft nachsichtiger sind.
Autotiteldarlehen
Bei dieser Kreditform nutzen Sie Ihren Autotitel als Sicherheit für die Aufnahme eines Kredits. Das bedeutet, dass für den Kreditgeber ein geringeres Risiko besteht. Für Sie besteht jedoch das Risiko, dass der Kreditgeber Ihr Auto wieder in Besitz nehmen kann, wenn Sie Ihren Kredit nicht zurückzahlen.
Manchmal können Sie bis zu 50 % des Wertes Ihres Autos leihen. Beachten Sie jedoch, dass das Auto abbezahlt werden muss. Die Zinssätze können hoch sein, aber diese Kredite sind in der Regel schnell und einfach zu arrangieren.
Kredite zum Aufbau von Krediten
Diese Art von Darlehen ist etwas anders und das Hauptziel besteht darin, Ihre Kreditwürdigkeit aufzubauen.
Sie erhalten das Geld nicht sofort. Stattdessen leihen Sie sich die Mittel aus, zahlen sie über ein paar Monate zurück und erhalten am Ende Zugriff auf die Mittel. Sie verbessern Ihre Kreditwürdigkeit, indem Sie Ihre Rückzahlungen leisten, was die Beantragung anderer Kredite erleichtert.
Es eignet sich nur, wenn Sie Ihre Kreditwürdigkeit verbessern möchten und nicht, wenn Sie jetzt Zugang zu Geldern benötigen. Wenn Sie jedoch ein paar Monate warten können, kann dies eine gute Möglichkeit sein, zu sparen und gleichzeitig Ihre Kreditwürdigkeit zu verbessern.
Kreditlinien
Kreditlinien sind eine praktische Option, wenn Sie sich regelmäßig kleine Geldbeträge leihen möchten. Damit erhalten Sie ein Konto, von dem Sie bei Bedarf das benötigte Geld abheben können.
Sie haben eine Höchstgrenze und zahlen Zinsen nur für den geliehenen Betrag.
Sie sind bei Online-Kreditgebern einfach zu arrangieren und die Anforderungen sind in der Regel nicht so streng wie bei Privatkrediten einer Bank.
Vorteile von Online-Krediten
Im Vergleich zu einem Bankkredit kann ein Online-Kreditgeber den Kredit auch dann verlängern, wenn Sie über eine schlechte Bonität verfügen.
Sie berücksichtigen neben Ihrer Bonität auch andere Aspekte Ihrer finanziellen Situation und ermöglichen es Ihnen, sich für einen Kredit zu qualifizieren, wenn Sie nachweisen können, dass Sie über das nötige Geld für Zahlungen verfügen (z. B. einen Job haben).
Weitere Vorteile von Online-Krediten sind:
- Der Bewerbungsprozess ist einfach und rund um die Uhr online verfügbar
- Sie können sich vorab qualifizieren, ohne Ihre Kreditwürdigkeit zu beeinträchtigen
- Es ist einfach, die Zinssätze verschiedener Kreditgeber zu vergleichen und sich auch deren Konditionen anzusehen, z. B. die Richtlinien zur Vorauszahlung
- Schnellere Genehmigungen und schnelle Finanzierung
Nachteile von Online-Krediten
Wenn Sie über eine hervorragende Bonitätshistorie und einen hervorragenden Bonitätsscore verfügen, erhalten Sie bei Ihrer Bank oder Kreditgenossenschaft in der Regel einen besseren Zinssatz.
In der Welt der Online-Kreditvergabe wimmelt es von betrügerischen Unternehmen, und Sie sollten sorgfältig vorgehen, um nicht betrogen zu werden.
Ein hochverzinslicher Kredit kann zu einem Teufelskreis der Schulden führen, wenn Sie nicht in der Lage sind, den Kredit innerhalb einer angemessenen Zeitspanne zurückzuzahlen.
So beantragen Sie einfache Online-Kredite
Die Beantragung eines einfachen Online-Kredits ist in der Regel ein unkomplizierter Prozess.
Zunächst müssen Sie den für Ihre Situation am besten geeigneten Kreditgeber auswählen. Die Informationen in diesem Leitfaden können Ihnen dabei helfen.
Nachdem Sie sich für einen Kreditgeber entschieden haben, informieren Sie sich über dessen Zulassungskriterien. Sie müssen in Ihrer Provinz oder Ihrem Territorium volljährig sein und Ihren Wohnsitz oder Staatsbürger in Kanada haben.
Je nach Kredit benötigen Sie möglicherweise eine angemessene Bonität, ein wiederkehrendes Einkommen und ein Bankkonto.
Wenn Sie die Voraussetzungen erfüllen, können Sie sich in der Regel über die Website bewerben. Einige Kreditgeber benötigen mehr Informationen als andere. Sie benötigen möglicherweise Dokumente, Gehaltsabrechnungen, Kontoauszüge, ein Arbeitszeugnis, einen Lichtbildausweis und mehr.
Wenn Sie alles vorbereitet haben, geben Sie die Informationen ein und senden Sie Ihre Anfrage. Bei Online-Sofortkrediten trifft der Kreditgeber die Entscheidung möglicherweise fast sofort, es kann jedoch einige Stunden oder länger dauern.
Wenn der Kreditgeber Ihrem Antrag zustimmt, sollte das Geld schnell auf Ihr Bankkonto überwiesen werden.
Online-Kreditrückzahlungsrechner
So wählen Sie einen Online-Privatkredit aus
Bei der Beantragung eines Online-Kredits sollten Sie auf Folgendes achten:
Zinsen: Wie viel Zinsen werden Sie zahlen? Ein niedrigerer Zinssatz bedeutet, dass Sie den Kredit schneller abbezahlen können. Mit einem Kreditvergleichsdienst können Sie die Zinssätze verschiedener Anbieter vergleichen.
Gebühren: Finden Sie heraus, ob es versteckte Gebühren gibt. Zahlen Sie eine Anmelde- oder Erstellungsgebühr?
Zahlungsbedingungen: Sie sollen den Kredit früher zurückzahlen können, ohne dass Vorfälligkeitsentschädigungen anfallen.
Kreditbedingungen: Wie lange können Sie das Geld leihen?
Bevor Sie Ihre Daten an einen Online-Kreditgeber weitergeben, lesen Sie die Bewertungen echter Benutzer auf Plattformen wie Trustpilot und dem Better Business Bureau (BBB).
Häufig gestellte Fragen zum einfachen Online-Kredit
Wie bekomme ich einen Online-Kredit in Kanada?
Besuchen Sie die Website des Online-Kreditgebers, um das Antragsformular auszufüllen oder eine Vorabgenehmigung einzuholen. Sie werden um Informationen bitten, um Sie zu identifizieren und Ihr Bankkonto und Ihre Finanzdaten zu bestätigen.
Wo kann ich in Kanada online Geld leihen?
Sie können einen Online-Kredit über LoanConnect, Mogo, LendingMate und Loan Canada erhalten.
Haben Sie Kommentare zu Online-Krediten? Hinterlassen Sie sie in den Kommentaren.
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