Der folgende Artikel hilft Ihnen dabei: Fundrise vs. CrowdStreet: Vergleich von Immobilieninvestitionsplattformen
Wenn Sie darüber nachgedacht haben, in Immobilien zu investieren, wissen Sie, dass es eine erhebliche Eintrittsbarriere gibt. Der Kauf einer Miet- oder Gewerbeimmobilie ist für die meisten Menschen nicht realistisch. Und Sie haben möglicherweise nicht die Zeit, als Vermieter zu fungieren.
Glücklicherweise beseitigen Crowdfunding-Plattformen einige der größten Hindernisse, sodass jeder Immobilien zu seinem Portfolio hinzufügen kann.
Zwei der bekanntesten Anbieter sind Fundrise und CrowdStreet, die beide eine Vielzahl von Optionen für Immobilieninvestitionen anbieten.
Der Titel dieses Artikels ist etwas übertrieben und kontrovers, da es sich bei beiden um hervorragende Investitionsplattformen handelt. Letztendlich wird die Wahl zwischen Fundrise und CrowdStreet von Ihren spezifischen Zielen und Erwartungen bestimmt, da sie zwei verschiedene Arten von Anlegern bedienen.
In diesem Vergleich zwischen Fundrise und CrowdStreet vergleichen wir beide Plattformen, um Ihnen zu helfen, eine fundierte Entscheidung zu treffen.
Fundrise vs. CrowdStreet Zusammenfassung
Der Hauptunterschied zwischen Fundrise und CrowdStreet besteht darin, dass Fundrise für den Durchschnittsbürger zugänglich ist, während CrowdStreet einkommensstarke und vermögende Anleger bedient.
CrowdStreet steht nur akkreditierten Anlegern offen, Fundrise ist jedoch für akkreditierte und nicht akkreditierte Anleger zugänglich. Der Mindestinvestitionsbetrag bei Fundrise beträgt nur 10 US-Dollar, während der Mindestinvestitionsbetrag bei CrowdStreet 25.000 US-Dollar beträgt.
Fundraising-Übersicht
Fundrise wurde 2012 gegründet. Mit einer mehr als zehnjährigen Erfolgsgeschichte gilt Fundrise als eine der besten Plattformen für Immobilieninvestitionen. Fundrise hat bisher mehr als 1 Milliarde US-Dollar an Kapital eingesammelt und arbeitet mit über 150.000 Investoren zusammen.
Investoren sind an Crowdfunding-Immobilienprojekten mit Schwerpunkt auf Mehrfamilien-Eigentumswohnungen und Büroflächen beteiligt.
Anleger können bereits mit 10 US-Dollar beginnen. Damit wird eine der größten Hürden beseitigt, die viele davon abhält, in Immobilien zu investieren.
Fundrise ist mit über 150 Millionen US-Dollar ein Spitzenreiter bei eREITs, die durchschnittliche Investition beträgt jedoch nur 5.000 US-Dollar. Die jährliche Rendite liegt typischerweise im Durchschnitt zwischen 10 und 14 %.
Derzeit gibt es zwei Fundrise-Investitionsmöglichkeiten zu erkunden: eREITs und eFunds. Beide ermöglichen einem Investor einen sehr einfachen Zugang zu gewerblichen Immobilieninvestitionsprojekten.
Es ist leicht zu erkennen, warum Fundrise eine beliebte Wahl bei neuen Anlegern oder solchen ist, die mit geringerem Risiko in Immobilien investieren möchten.
Um mehr zu erfahren, lesen Sie unseren Fundrise-Test.
CrowdStreet-Übersicht
Zum Zeitpunkt der Erstellung dieses Artikels ist CrowdStreet der größte Marktplatz für gewerbliche Immobilieninvestitionen.
Im Gegensatz zu Fundrise steht CrowdStreet jedoch nur akkreditierten Anlegern zur Verfügung. Um sich zu qualifizieren, müssen Sie ein Jahreseinkommen von mehr als 200.000 US-Dollar (oder 300.000 US-Dollar, wenn Sie verheiratet sind und gemeinsam einen Antrag stellen) oder ein Nettovermögen von 1 Million US-Dollar oder mehr haben, ohne Ihren Hauptwohnsitz. Wie Sie sich vorstellen können, handelt es sich hierbei um erhebliche Einschränkungen, für die die meisten Anleger nicht in Frage kommen.
CrowdStreet bietet REITs und die Möglichkeit, in bestimmte Immobilienprojekte zu investieren. Wenn Sie 250.000 US-Dollar oder mehr investieren möchten, kann CrowdStreet ein Anlageportfolio für Sie zusammenstellen, das Ihren spezifischen Bedürfnissen und Zielen entspricht. Es ist wichtig zu beachten, dass CrowdStreet seine Immobilieninvestitionen ausschließlich auf gewerbliche Projekte beschränkt.
Wie die Plattformen funktionieren
Beide Plattformen funktionieren gut, aber sie funktionieren auf sehr unterschiedliche Weise:
Spendenaufruf
Diese Plattform bietet einem Anleger Zugang zu proprietären Real Estate Investment Trusts (eREITs) und bestimmten eFunds, die anderswo nicht verfügbar sind. Fundrise ist eine Option für jeden Anleger, der mindestens 10 US-Dollar investieren muss. Sie müssen sich als akkreditierter Investor qualifizieren.
Es gibt fünf Kontostufen:
- Anlasser
- Basic
- Kern
- Fortschrittlich
- Prämie
Wie zu erwarten ist, bietet jede Kontostufe über Basic dem Anleger Zugang zu neuen Funktionen. Schauen wir uns diese fünf Kontostufen genauer an.
Anlasser: Dies ist die Mindestinvestitionsstufe von 10 $. Mit dem Flagship Fund besitzen Anleger einen Anteil an einem diversifizierten Portfolio. Optional können Sie automatische Investitionszahlungen in Höhe von 10 $ pro Monat einrichten. Die Dividenden können automatisch reinvestiert werden, was diesen Plan zu einem großartigen Plan für Einsteiger in die Immobilieninvestition mit langfristigem Fokus macht.
Basic: Dies bietet alle Vorteile des Starter-Plans, aber die Basis-Kontostufe bietet zusätzlich die Möglichkeit, Investitionsziele festzulegen. Darüber hinaus können Sie über ein individuelles Rentenkonto (IRA) investieren. Sie erhalten außerdem Zugang zum Fundrise IPO (Internet Public Offering). Die Mindestinvestitionsschwelle beträgt 1.000 US-Dollar.
Kern: Der Core-Plan erfordert eine Mindestinvestition von 5.000 $. Auf dieser Ebene werden den vorherigen Stufen zahlreiche Funktionen hinzugefügt. Die Anlageziele können an spezifische Bedürfnisse angepasst werden, darunter Wachstum, ausgewogene Renditen oder Erträge. Die Diversifizierung erfolgt über verschiedene Fonds mit potenziellem Zugang zu offenen eREITs. Für jede Person, die Sie an Fundrise verweisen, entfallen die Beratungsgebühren für sechs Monate.
Fortschrittlich: Diese Fundrise-Kontostufe erfordert eine Mindestinvestition von 10.000 US-Dollar mit allen vorherigen Vergünstigungen und vielem mehr. Sie können direkt in den eFund investieren. Es gibt Zugang zu den Plus-Plänen, mehr Diversifizierung und steuerbegünstigte Fonds. Für jede Empfehlung an Fundrise erlässt das Unternehmen neun Monate Beratungsgebühren.
Prämie: Dies ist die höchste Fundrise-Kontostufe und es ist eine Mindestinvestition von 100.000 US-Dollar erforderlich. Anleger auf dieser Ebene müssen akkreditiert sein. Premium-Investoren erhalten die Funktionen des Core- und Advanced-Plans sowie vorrangigen Zugang zum Investmentteam. Fundrise erlässt für jede erfolgreiche Empfehlung ein Jahr lang die Beratungsgebühren.
CrowdStreet
Zu jeder auf der CrowdStreet-Website angebotenen Investition gibt es ein Video-Webinar, in dem der Umfang des Projekts detailliert beschrieben wird. Dies ist ein sehr nützliches Tool für potenzielle Anleger, um detaillierte Informationen über eine Investition zu erhalten und festzustellen, ob sie eine gute Ergänzung zu ihrem Portfolio darstellt.
Jedes Webinar kann live mitgehört und Fragen in Echtzeit gestellt werden. Wenn Sie das Live-Webinar nicht verfolgen, können Sie sich die Aufzeichnung und die gestellten und beantworteten Fragen ansehen.
Wie bereits erwähnt, liegt der Schwerpunkt von CrowdStreet auf Immobilieninvestitionen in verschiedene spezifische Vermögenswerte, darunter Büroflächen, Industrieanlagen, Arztpraxen, Selbstlager, Seniorenwohnungen, Studentenwohnungen und Einzelhandelsstandorte.
Die Funktion „Investmentthese“ gibt einem potenziellen Investor wertvolle Einblicke in die Art und Weise, wie CrowdStreet den Wert dieser Vermögenswerte bewertet. Das Unternehmen verfügt über eine „StreetBeats“-Videoserie, die Anlegern einen Insider-Einblick in die wöchentlichen Veränderungen auf dem Gewerbeimmobilienmarkt bietet.
Diese Informationsquellen bieten Anlegern Orientierungshilfen zu einer Vielzahl von Anlagethemen, darunter: „Verstehen des internen Zinsfußes“, „Wie man Anlageangebote überprüft“ und viele mehr. Man kann also mit Recht sagen, dass CrowdStreet-Investoren über viele gute Informationsquellen verfügen, die ihnen dabei helfen können, fundierte Entscheidungen zu treffen.
Der größte Nachteil für viele potenzielle Investoren besteht darin, dass sie akkreditiert sein müssen, um CrowdStreet-Investitionsmöglichkeiten beizutreten und darauf zuzugreifen. Darüber hinaus ist die Mindestinvestition von 25.000 US-Dollar erheblich. Aus diesen Gründen kann man mit Recht sagen, dass CrowdStreet auf erfahrenere Anleger ausgerichtet ist als Fundrise.
Historische Leistung:
Beide Plattformen können mit soliden Anlagestrategien Geld verdienen. Natürlich gibt es keine Garantie für positive Renditen, was bei jeder Investition der Fall ist. Sie können jedoch die Erfolgsbilanz von Fundrise und CrowdStreet untersuchen, um die durchschnittlichen jährlichen Renditen der letzten Jahre zu bewerten.
Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist keine Garantie für zukünftige Erträge, kann aber ein nützlicher Indikator sein. Schauen wir uns beide Plattformen genauer an.
Spendenaufruf
Die durchschnittlichen jährlichen Fundrise-Renditen der letzten Jahre betragen:
- 2022: 1,5 %
- 2021: 22,99 %
- 2020: 7,31 %
- 2019: 9,16 %
- 2018: 8,81 %
- 2017: 10,63 %
Die Rendite von 1,5 % im Jahr 2022 mag auf den ersten Blick nicht besonders beeindruckend erscheinen, aber im Vergleich zu öffentlichen REITs (-25,10 %) und dem S&P 500 (-18,11 %) ist jede positive Rendite viel beeindruckender.
Es ist wichtig zu bedenken, dass die eFunds und REITs die Diversifizierung bieten, die Sie nicht erhalten würden, wenn Sie sich für die Investition in eine einzelne Immobilie entscheiden würden. Wenn Sie über ein diversifiziertes Portfolio verfügen, reduzieren Sie das Risiko.
CrowdStreet
Auch hier gibt es keine Renditegarantien, obwohl CrowdStreet als hervorragende Anlageplattform gilt. Obwohl das Unternehmen seinen Anlegern eine große Datenmenge zur Verfügung stellt, können die historischen Leistungszahlen nützlich sein.
Die Berichterstattung von CrowdStreets unterscheidet sich geringfügig von der von Fundrise, da Zahlen nur für abgeschlossene Projekte verfügbar sind (die Immobilie wurde verkauft). Bis die Projekte abgeschlossen sind, ist es unmöglich, genau zu wissen, wie hoch die Rendite für die Anleger sein wird.
Anstelle einer durchschnittlichen jährlichen Rendite präsentieren wir drei Indikatoren, die die Leistung von CrowdStreet in den letzten Jahren verdeutlichen:
- Die interne Rendite (die durchschnittliche jährliche Rendite): 19,4 %
- Die Haltedauer (durchschnittliche Zeit, die zwischen Kauf und Verkauf vergeht): 2,9 Jahre
- Das Equity Multiple (die gesamten Barausschüttungen aus der Investition geteilt durch das investierte Eigenkapital): 1,59x
Diese Daten (Stand Januar 2023) basieren auf 159 abgeschlossenen Deals.
Fundrise vs. Crowdstreet: Hauptunterschiede
Es gibt drei wesentliche Unterschiede zwischen Fundrise und CrowdStreet, die sorgfältig geprüft werden müssen. Diese Angaben stellen sicher, dass Sie die richtige Immobilienplattform auswählen, die Ihren Zielen und Erwartungen entspricht.
1. Zugänglichkeit
Eine bestimmte Immobilienplattform ist vielleicht die beste Option, aber wenn sie für Sie nicht zugänglich ist, spielt sie keine Rolle. Wenn Sie einen direkten Vergleich zwischen Fundrise und CrowdStreet anstellen, wird deutlich, dass Fundrise für den Durchschnittsbürger viel einfacher zugänglich ist
Die Teilnahme an Fundrise ist ganz einfach. Sie müssen kein akkreditierter Investor sein und können für nur 10 $ mit der Starter-Stufe beginnen. Ihr Nettovermögen oder Einkommen spielt keine Rolle. Sie benötigen lediglich das verfügbare Bargeld, um die Anforderungen der Fundrise-Stufe zu erfüllen, der Sie beitreten möchten.
CrowdStreet hat viel strengere Anforderungen, die überprüft werden müssen, bevor Sie der Plattform beitreten und mit der Investition beginnen können.
Wenn Sie also kein akkreditierter Investor sind, ist die Entscheidung einfach. Fundrise ist die richtige Wahl für Sie.
2. Gebühren
CrowdStreet erhebt keine Gebühren für die Erstellung eines Kontos. Allerdings zahlen Anleger möglicherweise Gebühren an den Sponsor für den Zugang. CrowdStreet erhebt von REIT-Investoren eine jährliche Gebühr von 1–2 %.
Fundrise erhebt Verwaltungs- und Beratungsgebühren in Höhe von 1 % pro Jahr, die auf dem Wert Ihres Portfolios basieren. Diese Gebühren sind niedriger als bei den meisten Immobilienplattformen. Und auf der Core-Stufe oder höher entfallen die Beratungsgebühren, wenn der Investor eine neue Person auf die Plattform bringt.
3. Investitionsmöglichkeiten
Fundrise bietet keinen Zugang zu einer bestimmten Immobilie oder maßgeschneiderten Immobilienportfolios. Sie können jedoch über eFunds oder REITs investieren und in Wohn- und Gewerbeprojekte investieren.
CrowdStreet bietet qualifizierten Anlegern mehr Anlageoptionen, darunter maßgeschneiderte Portfolios, individuelle Immobiliengeschäfte und REITs. Investitionen in Gewerbeimmobilien werden jedoch nur über die CrowdStreet-Plattform getätigt.
Darüber hinaus bieten Investitionen mit CrowdStreet das Potenzial für höhere Renditen, aber auch ein höheres Risiko für den Verlust Ihrer Investition.
Vor-und Nachteile
Fassen wir die wichtigsten Vorteile beider Plattformen zusammen:
Fundrise-Vorteile:
- Die Einsteiger-Investitionsschwelle von nur 10 US-Dollar ist ein todsicherer Weg, um neue Investoren anzulocken, die mehr über Immobilieninvestitionen erfahren möchten.
- Jeder kann investieren. Sie müssen kein akkreditierter Investor sein.
- Die Gebührenstruktur ist transparent und einfacher zu verstehen als bei vielen konkurrierenden Immobilien-Crowdfunding-Plattformen. Neue Anleger können sich von den „versteckten Kosten“ der Anlage überwältigt fühlen, wenn sie die Gebühren nicht verstehen.
- Die Verwaltungsgebühren sind auf 1 % pro Jahr festgelegt, was angemessen ist.
- Eine vorzeitige Rückzahlung ist eine Option, wenn Sie Liquidität benötigen, allerdings fällt hierfür eine Gebühr für die vorzeitige Rückzahlung an.
- Fundrise kann dem Anleger Zinseszinsen einbringen, indem DRIP seine vierteljährlichen Dividenden automatisch investiert.
- Diese Plattform bietet ab der Basiskontostufe selbstgesteuerte Rentenkontounterstützung.
CrowdStreet-Vorteile:
- CrowdStreet bietet verschiedene Arten von Anlagekonten an.
- Die Ressourcen sind robust.
- Der Investor hat Zugriff auf einzelne Immobilienprojekte und REITs.
- Es besteht Potenzial für hervorragende Renditen.
Fundrise vs. Crowdstreet: Welches ist das Beste?
Diese Frage ist schwer zu beantworten, da beide Plattformen sehr unterschiedlich sind und eine nicht grundsätzlich besser ist. Bei beiden handelt es sich um seriöse Immobilieninvestitionsplattformen. Wenn Sie Ihre Ziele verstehen, ist es einfacher, die richtige Plattform zu finden, die Ihren Anforderungen entspricht.
Die meisten neuen Investoren oder diejenigen, die neu im Bereich Immobilieninvestitionen sind, werden CrowdStreet wahrscheinlich nicht als Option in Betracht ziehen, da Sie dafür ein akkreditierter Investor sein müssen. Für diese Anleger ist Fundrise eine leichter zugängliche Plattform und Sie können mit nur 10 $ loslegen.
Wenn Sie ein Investor sind, der sich für beide Plattformen qualifizieren kann, sollten Sie einige Faktoren berücksichtigen, bevor Sie eine endgültige Entscheidung treffen. Überlegen Sie zunächst, welche Anlagemöglichkeiten Sie interessieren. Wenn Sie individuelle Deals und Fonds wünschen, ist CrowdStreet die beste Wahl. Wenn Sie jedoch eine REIT-Diversifizierung wünschen und kleine Beträge investieren möchten, ist Fundrise die logische Wahl.
Wenn Sie jemals darüber nachgedacht haben, in Immobilien zu investieren, ist eine Online-Crowdfunding-Plattform ein guter Einstieg. Mit Immobilien können Sie langfristiges Wachstum erzielen oder eine zusätzliche passive Einnahmequelle schaffen.
Der Zugang zu einer Vielzahl von Immobilieninvestitionsmöglichkeiten und REITs ist mit beiden Plattformen möglich, die Plattform, für die Sie sich entscheiden, sollte jedoch von Ihren spezifischen Zielen abhängen.
