▷ Gold IRA vs. Gold ETF: Alles, was Sie wissen müssen

Der folgende Artikel hilft Ihnen dabei: Gold IRA vs. Gold ETF: Alles, was Sie wissen müssen

Gold war schon immer ein wertvolles Gut für Anleger, die ihre Portfolios diversifizieren oder sich vor wirtschaftlicher Unsicherheit schützen möchten. In den letzten Jahren sind zwei beliebte Anlagemöglichkeiten für Gold entstanden: Gold Individual Retirement Accounts (IRAs) und Gold Exchange Traded Funds (ETFs). Obwohl beide ein Engagement in Gold bieten, unterscheiden sie sich in wichtigen Punkten, die Anleger verstehen sollten, bevor sie entscheiden, welches für sie das Richtige ist. In diesem Artikel werden wir diskutieren Gold IRA vs. Gold ETF und erkunden Sie ihre jeweiligen Vor- und Nachteile.

Gold IRA vs. Gold ETF: Alles, was Sie wissen müssen

Sowohl Gold IRA als auch Gold ETF haben ihre eigenen Vorteile, aber bevor wir mit dem Vergleich beginnen, ist es wichtig, sie einzeln zu verstehen. Lasst uns beginnen.

Was ist Gold IRA?

Ein Gold-IRA (Individual Retirement Account) ist ein selbstverwaltetes Rentenkonto Dadurch können Anleger echtes Gold und andere Edelmetalle in ihr Anlageportfolio aufnehmen, darunter Silber, Platin und Palladium.

Gold-IRAs werden im Gegensatz zu herkömmlichen IRAs mit der Absicht geschaffen, Edelmetalle zu halten und es Anlegern zu ermöglichen, ihr Altersvorsorgeportfolio über die üblichen Aktien, Anleihen und Investmentfonds hinaus zu diversifizieren.

Inhaber eines Gold-IRA-Kontos erhalten regelmäßig Kontoauszüge und Aktualisierungen zu ihren Beständen, und das echte Gold wird in einem sicheren, autorisierten Aufbewahrungsort aufbewahrt. Steuervorteile wie steuerfreies oder steuerbegünstigtes Wachstum bieten Gold-IRAs, die auch ohne Zahlung von Erbschaftssteuern an die Erben weitergegeben werden können.

Verwalten von Gold IRA

Eine Depotbank oder ein Treuhänder ist normalerweise für die Verwaltung einer Gold-IRA zuständig und für die Aufbewahrung und den Schutz des eigentlichen Goldes sowie für die Ermöglichung von Transaktionen und die Führung von Aufzeichnungen.

Mehrere Unternehmen bieten Verwahrungs- und Verwaltungsdienste für Gold-IRAs an. Um einen Gold-IRA-Anbieter zu finden, der Ihren Zielen entspricht und angemessene Kosten und Dienstleistungen bietet, ist es wichtig, gründliche Recherchen und Vergleiche verschiedener Gold-IRA-Anbieter durchzuführen.

Form von Gold

Sie können Gold in einer Vielzahl von Formaten in einer Gold-IRA besitzen, darunter:

Physische Goldbarren: Physische Goldbarren haben eine Größe von einem Gramm bis zu einem Kilogramm oder mehr. Diese Barren werden oft von staatlichen oder privaten Münzstätten hergestellt und sind mit Informationen wie Gewicht, Reinheit und anderen Eigenschaften bedruckt.
Physische Goldmünzen: Eine Gold-IRA kann auch zur Aufbewahrung von Goldmünzen verwendet werden. Diese Münzen werden häufig von Regierungen hergestellt und gelten in ihren Heimatländern als gesetzliches Zahlungsmittel.
Goldminenaktien: Aktien oder Anteile von Unternehmen, die Gold abbauen und produzieren, können ebenfalls eine Anlageoption sein, die von einigen Gold-IRA-Anbietern angeboten wird. Diese Aktien bieten zwar Wachstumsaussichten und Zugang zum Goldmarkt, bergen aber auch ein größeres Risiko als echtes Gold oder Gold-ETFs. Lesen Sie weiter, um zu erfahren, warum Sie in eine Gold-IRA und einen ETF investieren.

Was ist ein Gold-ETF?

Ein Gold-ETF oder Exchange Traded Fund ist ein Finanzinstrument Dies ermöglicht es Anlegern, in Goldbarren zu investieren, ohne es physisch zu besitzen.

Diese ETFs werden wie Aktien an Börsen gehandelt und ihre Preise sind an den Goldpreis gekoppelt. Anleger können Gold-ETFs über einen Broker oder eine Handelsplattform kaufen und verkaufen.

Dies ist eine bequeme und kostengünstige Möglichkeit, in Gold zu investieren, da keine Lagerung und Sicherheitsbedenken im Zusammenhang mit physischem Gold erforderlich sind. Lesen Sie weiter, um mehr über den Gold-IRA vs. Gold-ETF zu erfahren.

Arten von Gold-ETFs

Es gibt zwei Haupttypen von Gold-ETFs:

Physischer Gold-ETF: Bei dieser Art von Gold-ETF handelt es sich um physische Goldbarren als Basiswert. Die Fondsmanager kaufen und lagern Goldbarren im Namen der Anleger in gesicherten Tresoren. Der Wert des ETF ist direkt an den Goldpreis gekoppelt und die Anleger besitzen einen Teil des im Fonds gehaltenen Goldes.
Synthetischer Gold-ETF: Ein synthetischer Gold-ETF hält kein physisches Gold als Basiswert, sondern investiert stattdessen in Finanzinstrumente, die den Goldpreis nachbilden sollen. Diese Art von ETF investiert in Gold-Futures-Kontrakte, Optionen, Swaps und andere derivative Produkte, die den Goldpreis nachbilden. Erfahren Sie mehr über die Nachteile von Gold-ETF und IRA.

Gold-ETF

Zu den Risiken, die mit physischen Gold-ETFs verbunden sind, gehören Marktrisiken, wie z. B. Schwankungen des Goldpreises, Kontrahentenrisiken, wie z. B. das Risiko eines Zahlungsausfalls des Emittenten des ETFs, und Liquiditätsrisiken, wie z. B. das Risiko, dass der ETF dekotiert wird oder der Markt für Gold nicht mehr existiert der ETF ist illiquide.

Warum in eine Gold-IRA und einen Gold-ETF investieren?

Es gibt mehrere Gründe, warum man sich für seine nächste Investition zwischen Gold-IRA und Gold-ETF entscheiden sollte. Im Folgenden sind einige der Vorteile beider Goldanlagemöglichkeiten aufgeführt und warum in eine Gold-IRA und einen ETF investiert werden.

Vorteile von Gold IRA

Diversifikation: Die Investition in physisches Gold über eine Gold-IRA bietet ein hohes Maß an Diversifizierung, da sie nicht mit der Börse oder anderen traditionellen Anlagen korreliert. Dies kann dazu beitragen, das Gesamtrisiko im Portfolio eines Anlegers zu verringern.
Inflationsabsicherung: Gold wird oft als Absicherung betrachtet Inflation, da der Preis in Zeiten hoher Inflation tendenziell steigt. Die Investition in physisches Gold über eine Gold-IRA kann dazu beitragen, die Kaufkraft eines Anlegers vor Inflation zu schützen.
Materieller Vermögenswert: Physisches Gold ist ein materieller Vermögenswert, der einen inneren Wert hat und in der Hand gehalten werden kann. Der Besitz von physischem Gold über eine Gold-IRA kann Anlegern ein Gefühl der Sicherheit und des Seelenfriedens vermitteln.
Steuervorteile: Gold-IRAs bieten ähnliche Steuervorteile wie andere Arten von IRAs, wie z. B. steuerbegünstigtes Wachstum und die Möglichkeit, Beiträge vom steuerpflichtigen Einkommen abzuziehen.

Vorteile von Gold-ETF

Hohe Liquidität: Gold-ETFs sind äußerst liquide, da sie wie Aktien den ganzen Tag über an Börsen gekauft oder verkauft werden können.
Kostengünstig: Die Kosten für die Investition in einen Gold-ETF umfassen Maklergebühren, Verwaltungsgebühren und Handelsgebühren. Die Verwaltungsgebühren von Gold-ETFs sind in der Regel niedriger als die Lagergebühren von Gold-IRAs und können zwischen 0,2 % und 0,8 % pro Jahr liegen.
Diversifizierung: Die Investition in einen Gold-ETF sorgt für Diversifizierung innerhalb des Goldmarktes, was dazu beitragen kann, das Gesamtrisiko im Portfolio eines Anlegers zu verringern.
Barrierefreiheit: Gold-ETFs sind für Anleger jeder Größe zugänglich, da sie in kleinen Mengen gekauft und wie Aktien gehandelt werden können.

Nachteile von Gold ETF und Gold IRA

Gold IRA vs. Gold ETF haben ihre eigenen Vor- und Nachteile. Hier sind einige der Nachteile von Gold-ETF und IRA:

Nachteile von Gold IRA

Lager- und Depotbankgebühren: Der Preis für den Kauf von echtem Gold, die Lagerkosten und die Depotbankgebühren sind alle im Preis einer Investition in eine Gold-IRA enthalten. Je nach Quelle, Lagerung und Depotbank können die Kosten zwischen 50 und 200 US-Dollar pro Jahr liegen.
Begrenzte Liquidität: Eine Gold-IRA ist weniger liquide als andere Anlagen, da sie den Verkauf und die physische Lieferung von Gold erfordert, was Zeit in Anspruch nehmen und zusätzliche Kosten verursachen kann.
Marktvolatilität: Der Goldpreis kann volatil sein und Marktschwankungen unterliegen. Die Investition in physisches Gold über eine Gold-IRA birgt das Risiko einer Preisvolatilität auf dem Goldmarkt.
Risiko Verlust oder Beschädigung: Physisches Gold kann verloren gehen, gestohlen oder beschädigt werden. Die Investition in physisches Gold über eine Gold-IRA birgt das Risiko von Diebstahl, Verlust oder Beschädigung des physischen Goldes.

Nachteile des Gold-ETF

Marktrisiken: Der Goldpreis kann volatil sein und Marktschwankungen unterliegen. Die Investition in einen Gold-ETF birgt das Risiko einer Marktvolatilität, die dazu führen kann, dass Anleger Geld verlieren.
Liquiditätsrisiken: Es besteht das Risiko, dass der Markt für den Gold-ETF illiquide wird und es für Anleger schwierig wird, ihre Anteile zu verkaufen.
Kein Eigentum an physischem Gold: Im Gegensatz zu Gold IRA bedeutet die Investition in einen Gold-ETF keinen Besitz von physischem Gold. Stattdessen wird der Besitz von mit Gold verbundenen Finanzinstrumenten ermöglicht.

Wie wählt man den besten physischen Gold-ETF aus?

Die Auswahl des besten physischen Gold-ETF (Exchange-Traded Fund) erfordert eine sorgfältige Abwägung verschiedener Faktoren. Hier sind einige Dinge, die Sie bei der Auswahl eines physischen Gold-ETFs beachten sollten.

Kostenquote: Die Kostenquote ist die jährliche Gebühr, die der ETF für die Verwaltung Ihrer Anlage erhebt. Es ist wichtig, einen ETF mit einer niedrigen Kostenquote zu wählen, da dies Ihre Kosten senkt und Ihre Rendite erhöht.
Liquidität: Die Liquidität eines ETF bezieht sich auf seine Fähigkeit, problemlos gekauft oder verkauft zu werden, ohne den Marktpreis zu beeinflussen. Ein hochliquider ETF weist eine enge Geld-Brief-Spanne auf, was den Handel erleichtert.
Verfolgungsfehler: Ein physischer Gold-ETF zielt darauf ab, den Goldpreis genau zu verfolgen. Allerdings können einige ETFs einen höheren Tracking Error aufweisen als andere. Ein geringerer Tracking Error bedeutet, dass der ETF den Goldpreis genau nachbildet.
Physische Goldbestände: Ein physischer Gold-ETF sollte zu 100 % über physische Goldbestände verfügen, was bedeutet, dass der Fonds das physische Gold hält und nicht nur Goldderivate oder Terminkontrakte.
Größe des ETF: Die Größe eines ETF kann sich auf seine Liquidität und seinen Tracking Error auswirken. Ein größerer ETF hat möglicherweise geringere Kosten und einen geringeren Tracking Error, ist aber möglicherweise auch weniger liquide.
Ruf des ETF-Anbieters: Wählen Sie einen ETF-Anbieter mit einem guten Ruf für die Verwaltung von ETFs und stellen Sie sicher, dass der ETF von einer seriösen Depotbank abgesichert ist.
Steuerliche Auswirkungen: Bedenken Sie die steuerlichen Auswirkungen einer Investition in einen physischen Gold-ETF. Einige ETFs unterliegen möglicherweise der Kapitalertragssteuer, während andere möglicherweise steuereffizient sind.

Auswahl der besten Gold-IRA-Unternehmen

Die Auswahl der besten Gold-IRA-Unternehmen erfordert sorgfältige Überlegungen sowie Recherchen und Untersuchungen der Vergleichspunkte zwischen Gold-IRA und Gold-ETF. Hier sind einige Schritte, die Ihnen helfen sollen, eine fundierte Entscheidung zu treffen:

Ruf und Erfahrung: Suchen Sie nach Unternehmen mit einem guten Ruf und einer nachgewiesenen Erfolgsbilanz in der Branche. Überprüfen Sie Kundenrezensionen und -bewertungen auf vertrauenswürdigen Bewertungsseiten Dritter.
Gebühren: Vergleichen Sie die Gebühren verschiedener Unternehmen. Einige Unternehmen erheben möglicherweise höhere Gebühren als andere. Lesen Sie daher unbedingt die Gebührenordnung, bevor Sie eine Entscheidung treffen.
Lagerung von Edelmetallen: Suchen Sie nach einem Unternehmen, das eine sichere und versicherte Lagerung Ihrer Edelmetalle bietet. Stellen Sie sicher, dass sie eine unabhängige Depotbank mit der Verwahrung der Vermögenswerte beauftragen.
Kundendienst: Wählen Sie ein Unternehmen, das hervorragenden Kundenservice und Support bietet. Sie wünschen sich ein Unternehmen, das schnell reagiert und Ihre Fragen und Anliegen zeitnah beantworten kann.
Anlagemöglichkeiten: Suchen Sie nach einem Unternehmen, das eine Reihe von Anlagemöglichkeiten wie Gold, Silber, Platin und Palladium anbietet. Dadurch können Sie Ihr Portfolio diversifizieren und das Risiko reduzieren.
Einhaltung gesetzlicher Vorschriften: Wählen Sie ein Unternehmen, das alle staatlichen und bundesstaatlichen Vorschriften einhält. Dies trägt dazu bei, dass Ihre Investitionen sicher und geschützt sind.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass bei der Diskussion zwischen Gold IRA und Gold ETF klar ist, dass es sich bei beiden um Anlageinstrumente handelt, die ein Engagement im Goldmarkt ermöglichen können.

Gold-ETFs bieten zwar einen einfachen Kauf und Verkauf und niedrigere Mindestinvestitionsbeträge, bieten jedoch nicht das gleiche Maß an Schutz und Steuervorteilen wie Gold-IRAs.

Auf der anderen Seite bieten Gold-IRAs mehr langfristigen Schutz und Diversifizierungsvorteile, sind aber auch mit höheren Gebühren und Anlageanforderungen verbunden.

Letztendlich hängt die Wahl zwischen Gold IRA und Gold ETF von den Anlagezielen, der Risikotoleranz und der finanziellen Situation des Anlegers ab. Daher ist es wichtig, alle Vor- und Nachteile von Gold-ETF und IRA abzuwägen, bevor Sie eine Entscheidung treffen.

Gold IRA vs. Gold ETF: Alles, was Sie wissen müssen