In diesem ausführlichen Leitfaden werfen wir einen Blick auf einige Möglichkeiten, wie Sie über die gesamte Lebensdauer Ihres Unternehmens hinweg einen starken Cashflow aufrechterhalten können.
Der Schlüssel zum Geschäftserfolg oder Misserfolg ist der Cashflow.
Wenn Sie nicht genug Geld haben, stecken Sie in Schwierigkeiten. Tatsächlich sind es meist Cashflow-Probleme, die die meisten Unternehmen in den Ruin treiben. Cashflow-Probleme führen dazu, dass Unternehmen nicht in der Lage sind, Wachstumschancen zu nutzen. Viele Geschäftsinhaber können jederzeit in eine Geldkrise geraten.
Die Kenntnis über die aktuelle Liquiditätslage und das Wissen, wie man sie aufrechterhält, damit das Herz des Unternehmens weiter schlägt, sind entscheidende Fähigkeiten, die jeder Unternehmer braucht.
Wenn Sie erfolgreich sein wollen, müssen Sie alle drei Schlüssel zu einem positiven Cashflow berücksichtigen.
Mithilfe eines Cashflow-Managements stellen Sie sicher, dass Ihre Pläne nicht plötzlich unterbrochen werden. Durch die Erstellung eines Budgets können Sie im Hinblick auf mögliche zukünftige Probleme vorausplanen. Und durch die Reduzierung Ihrer Schulden können Sie erhebliche finanzielle Sorgen vermeiden.
Wenn Sie bereit sind, die finanziellen Risiken einer Unternehmensgründung einzugehen, ist es nicht nur wichtig, dass Sie eine gute Idee und eine fundierte Strategie haben, sondern auch, dass Sie jeden Monat einen positiven Cashflow erzielen.
In diesem Artikel werfen wir einen Blick auf einige Möglichkeiten, wie Sie über die gesamte Lebensdauer Ihres Unternehmens hinweg einen starken Cashflow aufrechterhalten können.
Eine der einfachsten Möglichkeiten für ein Unternehmen, einen negativen Cashflow zu verursachen, besteht darin, Rechnungen und Ausgaben anhäufen zu lassen, während man darauf wartet, dass Kunden ihre Rechnungen bezahlen.
In guten Zeiten kann es leicht sein, Zahlungsverzögerungen von Kunden zu ignorieren. Wenn die Umsätze jedoch nachlassen, ist es in der Regel viel schwieriger, Zahlungsverzögerungen zu ignorieren.
So vermeiden Sie Cashflow-Probleme in Ihrem Unternehmen
Hier sind fünf Tipps, die beim Cashflow-Management hilfreich sind:
- Erstellen Sie ein effektives Budget auf der Grundlage des Cashflows, indem Sie messen, wofür Sie gerade Geld ausgeben. Beginnen Sie mit einer Liste aller Ihrer monatlichen Ausgaben und finden Sie heraus, bei welchen die Preise leicht schwanken können. Passen Sie diese Zahlen dann bei Bedarf für zukünftige Prognosen an.
- Die Kosten für die Lagerhaltung können eine enorme Belastung darstellen. Dies gilt insbesondere dann, wenn Sie über unzureichende Kontrollen verfügen und am Ende mehr haben, als Sie benötigen. Dies kann zu Lagerkosten führen, da Sie nicht wissen, wie oft Verkäufe stattfinden, und daher keine zuverlässigen Datenpunkte haben, um bei Bedarf neue Artikel zu bestellen.
- Wenn es um kurzfristige Kredite geht, haben Kleinunternehmer viele Möglichkeiten. Banken sind die traditionellen Anbieter und bieten verschiedene Arten für alle finanziellen Bedürfnisse: von unvorhersehbaren Problemen mit dem Cashflow bis hin zur Nutzung von Chancen, die sich im Lebenszyklus Ihres Unternehmens unerwartet ergeben.
- Überprüfen Sie immer die Kredithistorie eines Kunden, bevor Sie ihm Dienstleistungen anbieten. Wenn Sie dies nicht tun, kann dies zu einer Katastrophe für Ihr Unternehmen führen und persönliche Finanzenstellen Sie also sicher, dass allen potenziellen Kunden klar ist, was passiert, wenn sie nicht im Voraus zahlen – selbst wenn sie keine oder nur geringe Schulden haben.
- Jedes kleine Unternehmen muss sich darauf verlassen können, dass seine Kunden pünktlich zahlen. Das ist jedoch nicht möglich, wenn Sie sich nicht auf die Fälligkeitstermine und die zu zahlenden Gegenleistungen einigen. Deshalb muss dies alles schon lange vor dem Schreiben der Rechnungen beginnen.
Wenn Sie diese 5 Tipps umsetzen und aufgrund ausstehender Rechnungen weiterhin Liquiditätsprobleme haben, reduzieren Sie Ihre Forderungsausfälle und prüfen Sie das Factoring.
Factoring und seine Vorteile
Wussten Sie, dass kleine Unternehmen ihre Rechnungen per Factoring abwickeln können?
Factoring ist eine Form der vermögensbasierten Kreditvergabe – die häufigste Form für Kleinunternehmen – und eine hervorragende Möglichkeit, Kapital zu beschaffen, ohne Schulden machen zu müssen.
Hier untersuchen wir einige der Vorteile, die das Factoring von Rechnungen bietet, um den Cashflow Ihres Unternehmens zu verbessern.
Was ist Rechnungsfactoring?
Möglicherweise haben Sie den Begriff „Forderungsfactoring“ statt „Rechnungsfactoring“ gehört, aber wissen Sie, was er bedeutet?
Einfach ausgedrückt: Wenn Sie Factoring Ihrer RechnungenSie nutzen Ihre unbezahlten Forderungen als Sicherheit, um das Geld zu erhalten, das Sie zur Deckung Ihres aktuellen Cashflow-Bedarfs benötigen.
Kleinunternehmer greifen häufig auf Rechnungsfinanzierung zurück, wenn sie schnell Bargeld benötigen. Das Factoring Ihrer Rechnungen könnte die Antwort sein, nach der Sie gesucht haben, um Cashflow-Probleme zu überwinden und andere kurzfristige Herausforderungen im Zusammenhang mit der Führung eines Kleinunternehmens anzugehen.
Der Prozess, wie ein kleines Unternehmen einbezogen werden kann, beginnt mit der Rechnung. Ein Unternehmen zahlt beispielsweise bis zu 90 % des Gesamtwerts einer Rechnung vor, nimmt 2 % als Gebühren und zahlt die restlichen 8 % nach der endgültigen Abrechnung. Diese können auch zur Begleichung aller ausstehenden Rechnungen verwendet werden, die inzwischen ebenfalls beglichen wurden. Generell gibt es drei Arten: Bruttozinssatz (der mit 1 % bis 5 % berechnet wird), Nettoabschreibungssatz (> 95 %) oder Anzahlung (> 75 %). Es hängt alles davon ab, welche Art von Finanzierungsoption Sie wünschen und wie schnell Sie die Finanzierung benötigen.
Vorteile
- Das Verfahren stellt sofort Kapital bereit, um finanzielle Lücken zu schließen, die durch Kunden mit schlechten Zahlungen entstehen.
- Die Rechnungsfinanzierung geht deutlich schneller und einfacher als bei herkömmlichen Krediten, da bei dieser Art von Dienstleistung weder Sicherheiten verlangt werden noch eine Bonitätsprüfung durchgeführt werden muss.
- Factoring ist eine großartige Option für Unternehmen mit geringer Kreditwürdigkeit oder ohne nachweisbare Erfolgsbilanz.
Qualifikationskriterien für Rechnungsfactoring
- Das Unternehmen muss eine aktive Kreditwürdigkeit haben. Das Konto muss Rechnungen im Wert von mindestens 30 Tagen enthalten, die innerhalb eines Jahres nach Ausstellung verschickt wurden. Dies kann ihnen helfen, schneller auf ihre Mittel zuzugreifen, als zu warten, bis alle Rechnungen bezahlt sind und keine anderen Mittel zur Verfügung stehen, falls bei dieser Vereinbarung zwischen den Kreditgebern etwas schief geht.
- Nachweis der Zahlungsfähigkeit durch Vorlage geeigneter Unterlagen sowie konkreter Angaben zum Vermögen und Wert des Unternehmens.
- Als gültigen Nachweis muss das Unternehmen über ein Geschäftsbankkonto, eine Steuernummer und einen Personalausweis verfügen.
Auswahl des richtigen Factoring-Unternehmens
Bei der Auswahl des richtigen Factoring-Unternehmens sollten Sie mehrere Faktoren berücksichtigen.
- Die erste Frage ist, wie viel Geld wurde bereits in Ihr Unternehmen investiert und um welche Art von Finanzvereinbarung es sich dabei handelt.
- Zweitens sollten Sie sich fragen, ob Sie monatliche Zinssätze oder höhere wöchentliche Zinssätze mit zusätzlichen Margen wünschen, die zu bestimmten Zeitpunkten im Monat gewährt werden (das bedeutet mehr Bargeld)?
- Drittens: Welcher bzw. welche spezifischen Aspekte der Führung Ihres Unternehmens passen am besten zu Ihnen? Die Verwaltung des Lagerbestands oder die Erzielung von Umsätzen?
- Und nicht zuletzt: Bietet das Factoring-Unternehmen Rabatte bei frühzeitiger Zahlung?
Factoring ist ein komplexes Thema, das auf diejenigen, die sich noch nicht sehr intensiv damit befasst haben, einschüchternd wirken kann, aber es ist wirklich nicht so schwierig.
Lesen Sie Sobancos ausführlichen Leitfaden zu Rechnungsfactoring für weitere Informationen.
Staatliche Vorschriften für Kleinunternehmer in den Vereinigten Staaten
Die Gesetze und Vorschriften der US-Regierung haben erhebliche Auswirkungen auf Kleinunternehmer. Um ein erfolgreiches Unternehmen zu führen, müssen Sie wissen, welche Vorschriften gelten und wo Sie die erforderlichen Informationen finden. Viele Unternehmer denken erst über ihre Strategie oder ihr Modell nach, wenn alle technischen Details durch Konsultation staatlicher Ressourcen geklärt sind.
Als Unternehmer stehen Sie vor vielen Herausforderungen. Die erste davon ist die Einhaltung von Vorschriften und die Sicherstellung, dass Ihr Unternehmen alle staatlichen Gesetze einhält, um weiterhin auf nationaler Ebene effektiv arbeiten zu können.
Wir empfehlen Ihnen dringend, Vorschriften für Kleinunternehmen (2021): Der unverzichtbare Leitfaden (unitedcapitalsource.com) Denn sie legen die Anforderungen der einzelnen US-Bundesstaaten für Firmeninhaber wie Sie fest, die an einem langfristigen Erfolg ihres Unternehmens interessiert sind.
Als Unternehmer sollten Sie weitere Möglichkeiten zur Regulierung in Amerika erkunden. Teil 1 Bundesweites Beschaffungsregulierungssystem | Acquisition.GOV. Auf dieser Website finden Sie Informationen dazu, wie die Regierung in allen 50 Bundesstaaten Unternehmen und Unternehmer reguliert.
In diesem Artikel besprechen wir einige wichtige Tipps zum Cashflow-Management, damit Sie einige der üblichen Fallstricke für Unternehmer vermeiden können.
Wenn Sie wissen, wie viel Geld in Ihr Unternehmen hinein- und hinausfließt, können Sie strategische Entscheidungen darüber treffen, wo Sie investieren oder welche Möglichkeiten es wert sind, verfolgt zu werden. Außerdem erhalten Sie einen Einblick, ob jetzt Änderungen vorgenommen werden müssen, damit Ihr Unternehmen überlebt, wenn alles für den zukünftigen Erfolg aufgestellt ist.
Die Aufrechterhaltung eines positiven Cashflows ist eines der wichtigsten Dinge, die Sie tun können, um Probleme mit Gläubigern, Banken und anderen Finanzierungsinstituten für kleine Unternehmen zu vermeiden.
Da Bargeld der Lebensnerv eines jeden Unternehmens ist, ist es wichtig, dass Sie während der gesamten Lebensdauer Ihres Unternehmens einen gesunden Cashflow aufrechterhalten. Factoring kann dabei eine hervorragende Lösung für das Cashflow-Management sein.
Weitere Finanztipps zur Steigerung Ihres Cashflows finden Sie unter 8 Möglichkeiten, Ihr Unternehmen fachmännisch zu verwalten und auszubauen. Wenn Sie nach ein paar schnellen und einfachen Möglichkeiten suchen, wie kleine Unternehmen ihre Finanzen effektiv verwalten können, sind diese 8 effizienten Lösungen genau das Richtige für Sie!
Die Tipps, die wir in diesem Blogbeitrag gegeben haben, können Ihnen helfen, Ihren Cashflow besser zu verwalten. Sie können möglicherweise mit der Budgetierung und Kostensenkung beginnen, die Kunden gründlich prüfen, bevor Sie lange Zahlungsfristen akzeptieren, oder Factoring in Betracht ziehen, wenn dies für Sie von Vorteil wäre.
Wenn Ihnen eine dieser Ideen gefällt oder Sie sie bereits erfolgreich ausprobiert haben, lassen Sie es uns wissen! So können auch andere eine Vorstellung davon bekommen, was bei ihnen funktioniert hat. Wir hoffen, dass unsere Diskussion über die Verwaltung des Cashflows Ihres Unternehmens Ihnen geholfen hat, einige Fragen zu beantworten, wie Sie Ihren Cashflow noch heute verbessern können.
