Hinweis: Der folgende Artikel hilft Ihnen dabei: Mogo Review 2023: Kostenlose Kredit-Scores und Kredite
Wenn Sie online nach Möglichkeiten gesucht haben, Ihren kostenlosen Kredit-Score in Kanada zu erhalten, sind Sie wahrscheinlich auf Mogo gestoßen, eines von drei Unternehmen, die diesen Service anbieten. Die anderen beiden sind Borrowell und Credit Karma.
Neben kostenlosen Kredit-Scores bietet Mogo Online-Privatkredite, Hypotheken, Identitätsschutz, eine Prepaid-Debitkarte und eine Handelsplattform für Kryptowährungen.
Lesen Sie diese Mogo-Rezension, um alles zu erfahren, was Sie über das Unternehmen wissen müssen.
Wer ist Mogo?
Mogo Inc. ist ein Fintech-Unternehmen, das 2003 in Kanada gegründet wurde. Der Hauptsitz befindet sich in Vancouver, außerdem verfügt das Unternehmen über Niederlassungen in Toronto und Winnipeg.
Mogo ist an der Toronto Stock Exchange und Nasdaq notiert und die Mogo-Aktie trägt das Tickersymbol „MOGO“.
Im Jahr 2023 gibt Mogo an, über 1.600.000 Mitglieder zu haben.
Das Unternehmen bietet verschiedene Produkte an, darunter Privatkredite, Schutz vor Identitätsbetrug, Hypotheken, Prepaid-Debitkarten und kostenlose Equifax-Bonitätsprüfungen.
Benutzer können mit der Mogo-App sowohl auf iPhones als auch auf Android-Geräten problemlos auf alle diese Dienste zugreifen.
1. Mogo-Kredit-Scores
Die Zeiten, in denen Kanadier 20 Dollar pro Person zahlten, um auf ihre Kreditwürdigkeit zuzugreifen, sind vorbei. Jetzt können Sie ganz einfach Ihren kostenlosen Score- und Bonitätsbericht von drei Fintech-Unternehmen erhalten:
- Mogo: Equifax-Kreditbewertung, die monatlich aktualisiert wird (angeboten, wenn Sie sich für die kostenlose Mogo-Prepaid-Karte anmelden).
- Borrowell: Equifax-Kreditbewertung und Bericht, der wöchentlich aktualisiert wird.
- Credit Karma: TransUnion-Kreditbewertung und -Bericht (wöchentlich aktualisiert).
Einige Banken bieten diese kostenlosen Dienste auch an. Schauen Sie daher in Ihrem Bankkonto-Dashboard nach, ob kostenlose Kreditscores verfügbar sind.
Die beiden wichtigsten Kreditauskunfteien in Kanada sind Equifax und TransUnion. Es ist ratsam, dass Sie Ihre Kreditwürdigkeit bei beiden Diensten überwachen, da deren Bonitätsbewertung und Berichte unterschiedlich sein können.
Note dass die Bonitätsprüfung zwar kostenlos ist, diese Unternehmen Ihnen jedoch möglicherweise Kreditkartenangebote per E-Mail auf der Grundlage Ihrer Bonitätsinformationen zusenden. Wenn Sie sich auf der Grundlage dieser E-Mails für die Beantragung einer Kreditkarte entscheiden, erhalten diese vom Kartenherausgeber eine Provision.
2. Mogo Prepaid-Debitkarte
Die Mogo Visa Platinum Prepaid-Karte ist derzeit nur für eine ausgewählte Gruppe von Mogo-Mitgliedern verfügbar. Sie können die Karte mit bis zu 10.000 CAD aufladen und ganz einfach mit Ihrem Bankkonto verknüpfen.
Ähnlich wie andere Prepaid-Karten in Kanada (STACK und KOHO), die Cashback-Prämien und Budgetierungsfunktionen bieten, bietet diese MogoCard:
- Keine monatlichen Kontogebühren
- Echtzeitbenachrichtigungen und Einblicke in die Ausgaben
- Ein Pfund CO2-Ausgleich für jeden ausgegebenen Dollar
Zu den Gebühren, die je nach Nutzung der Karte anfallen können und sich summieren können, gehören:
- Inländischer Geldautomat: 1,50 $
- Internationaler Geldautomat: 3,00 $
- Bargeldladung bei Canada Post: 3,00 $
- Gebühr für Kontoinaktivität: 1,99 $
- Gebühr für Fremdwährungstransaktionen: 2,5 %
3. Mogo-Schutz vor Identitätsbetrug
Dieser Dienst wird als MogoProtect bezeichnet und warnt Sie vor potenziellen Bedrohungen Ihrer Identität, z. B. wenn der Verdacht besteht, dass ein Betrüger Ihre persönlichen Daten für die Beantragung eines Kredits verwendet.
Wenn in Ihrer Akte harte Kreditanfragen vorliegen, sendet Mogo Ihnen innerhalb von 24 Stunden eine E-Mail-Benachrichtigung, damit Sie schnell Maßnahmen ergreifen können, um das Problem zu beheben, wenn die Anfrage auf betrügerische Aktivitäten hinweist. Dadurch können Sie viel Stress und Geld sparen.
Dieser Dienst ähnelt dem kostenpflichtigen Kreditüberwachungsdienst von TransUnion und Equifax; Sie können es jedoch als Mogo-Benutzer kostenlos erhalten.
Wenn Sie lediglich Ihre Bonitätsauskunft benötigen, müssen Ihnen die Kreditauskunfteien diese einmal im Jahr auf Anfrage vorlegen. Dieser steht Ihnen jedoch nicht monatlich zur Verfügung.
4. Mogo-Hypothek
Der Hypothekenmaklerservice von Mogo ist ausschließlich online und bietet feste und variable Zinssätze. Ich habe festgestellt, dass die angebotenen Zinssätze im Vergleich zu denen der Großbanken äußerst wettbewerbsfähig sind.
Laut Mogo-Website können Sie eine Vorabgenehmigung beantragen, wenn Sie über eine Kreditwürdigkeit von mindestens 640, eine Anzahlung von mindestens 5 % und eine Einnahmequelle zur Deckung Ihrer monatlichen Zahlungen verfügen.
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5. Mogo-Privatkredite
Mogo bietet eine Vielzahl von Online-Ratenkrediten an – MogoLiquid und MogoMini.
MogoLiquid-Darlehen
Dieser Privatkreditservice ähnelt den Arten von Krediten, die Sie über LoanConnect, eine Suchmaschine für Privatkredite in Kanada, erhalten können.
MogoLiquid bietet Kreditnehmern 500 bis 35.000 US-Dollar für eine Laufzeit von bis zu 5 Jahren. Die Zinssätze für MogoLiquid-Darlehen liegen zwischen 9,9 % und 46,96 %.
MogoMini-Darlehen
MogoMini bietet Kreditnehmern Kredite von 1.000 bis 3.500 US-Dollar mit einer AIR von 47,42 %. Wenn Sie beispielsweise 1.000 US-Dollar für ein Jahr leihen, beträgt Ihre Gesamtrückzahlung 1.474,20 US-Dollar (ohne optionale Gebühren und Dienstleistungen).
Ist Mogo legitim?
Ja, Mogo ist ein seriöses Unternehmen, das an der Toronto Stock Exchange und der Nasdaq öffentlich gehandelt wird. Laut seiner Website nutzt das Unternehmen bankähnliche Sicherheitsmaßnahmen, um Ihre Daten zu schützen.
Allerdings sollten Sie beachten, dass die Datenschutzrichtlinie es ihnen erlaubt, Ihre Daten zu verwenden, um Ihre Präferenzen zu ermitteln und Ihre Berechtigung für Produktangebote zu bestimmen.
Sie können Ihre Daten auch an ihre Marketing- und Affiliate-Partner weitergeben.
Kredite mit schlechter Bonität in Kanada
Tatsache ist, dass Ihre Chancen, sich für einen Kredit zu wettbewerbsfähigen Konditionen zu qualifizieren, sehr gering sind, wenn Sie über eine schlechte bis schlechte Bonität verfügen.
Welche Möglichkeiten haben Sie, wenn Sie sich bei schlechter Bonität Geld leihen müssen?
Bank: Besuchen Sie Ihre Bank, um festzustellen, ob Sie für einen Kredit in Frage kommen. Möglicherweise wird Ihnen die Aufnahme direkt verweigert, oder es wird Ihnen ein hochverzinslicher Kredit angeboten, der deutlich günstiger ist als ein Kreditkarten- oder Kurzzeitkredit.
Verwenden Sie eine Kreditkarte: Bargeldvorschüsse auf Kreditkarten sind mit Zinssätzen im Bereich von 20 % bis 25 % verbunden (zuzüglich Vorabgebühren von 1–3 %). Dies wird Sie zwar teuer kosten, ist aber günstiger als ein Zahltagdarlehen mit 600 % effektivem Jahreszins.
Es gibt auch Kreditkarten für schlechte Bonität mit günstigeren Zinssätzen für Bargeldvorschüsse. Zahlen Sie Ihr Kreditkartenguthaben schnellstmöglich vollständig ab.
Beantragen Sie online einen Kredit: Unternehmen wie LoanConnect, Borrowell und Mogo bieten Privatkredite für alle Kreditarten an.
- Loan Connect: Eine Suchmaschine für Kredite bis zu 50.000 $ und Zinssätze von 6,99 % effektiver Jahreszins bis 46,96 % effektiver Jahreszins.
- Mogo-Kredite: Bieten Sie Kredite bis zu 35.000 $ mit Zinssätzen von 9,9 % bis 46,96 % an.
Häufig gestellte Fragen
Beeinflusst Mogo Ihre Kreditwürdigkeit?
Die Überprüfung Ihres Punktestands hat keinen Einfluss darauf, da es sich um eine sanfte Anfrage oder Überprüfung handelt. Wenn Sie sich jedoch für andere Produkte bewerben, z. B. Hypotheken oder Kredite, wird eine strenge Prüfung durchgeführt, die sich auf Ihre Kreditwürdigkeit auswirken kann.
Was ist MogoCard?
MogoCard ist ihre Visa-Prepaid-Karte, die derzeit nur begrenzt verfügbar ist.
Was gilt in Kanada als gute Kreditwürdigkeit?
Ein Kredit-Score von weniger als 650 wird als schlecht bis mittelmäßig angesehen; 650–750 gelten als gute Kreditwürdigkeit, 750–900 als ausgezeichnet.
Wie kann ich Mogo kontaktieren?
Sie können online mit dem Kundendienst chatten oder ihn unter 1-800-980-6646 anrufen.
Was ist die Mogo-App?
Mit der Mogo-App können Mitglieder über ihre auf alle Mogo-Dienste zugreifen smartphones. Es ist im App Store und bei Google Play erhältlich.
Ist Mogo ein Zahltagdarlehen?
Mogo ist kein Zahltagunternehmen.
Ist Borrowell legitim?
Ja, Borrowell ist ein seriöses Unternehmen mit über 1 Million Mitgliedern in Kanada. Es verwendet eine Verschlüsselung auf Bankebene, um Ihre privaten Daten zu schützen. Wenn Sie sich dafür entscheiden, eine Kreditkarte über Borrowell zu beantragen, zahlen die Kreditkartenunternehmen ihnen eine Überweisungsgebühr. Die Überprüfung Ihrer Kreditwürdigkeit bei Borrowell schadet nicht.
Ist CreditKarma legitim?
Ja, Credit Karma ist ein seriöses Unternehmen, das in Kanada und den Vereinigten Staaten kostenlose Bonitätsprüfungen anbietet.
Meiner Meinung nach lohnt es sich, sich im Rahmen Ihres persönlichen Finanzmanagements für die kostenlosen Kredit-Score- und Identitätsbetrugsschutzdienste von Mogo anzumelden.
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