Hinweis: Der folgende Artikel hilft Ihnen dabei: Wie funktioniert eine Steuererklärung in Kanada? Was du wissen musst
In diesem Leitfaden erfahren Sie alles, was Sie über die Einreichung Ihrer Steuererklärung in Kanada wissen müssen, um sicherzustellen, dass diese ordnungsgemäß erfolgt und Sie Ihre Rückerstattung schnell erhalten.
Jedes Jahr ist es an der Zeit, Steuern einzureichen. Auch wenn es sich vielleicht nicht so festlich anfühlt wie die Feiertage, nennen wir diese Jahreszeit „Steuersaison“ – sie beginnt im Februar und dauert bis Ende April, wenn die Steuern fällig sind.
Die Frist für die Steuererklärung bei der Canadian Revenue Agency (CRA) ist der 1. Mai 2023. Das liegt daran, dass der 30. April im kommenden Jahr auf einen Sonntag fällt. Im Allgemeinen können Sie Ihre Steuern entweder online oder per Post einreichen.
Während das Einreichen von Steuern nach viel Arbeit klingen kann, ist das Ausfüllen einer Steuererklärung für viele Kanadier die Möglichkeit, die Steuern zurückzuerhalten, die sie im Laufe des Jahres zu viel gezahlt haben.
Wann Sie im Jahr 2023 Ihre Steuern einreichen müssen
In Kanada ist die CRA mit der Verwaltung der Einkommenssteuer beauftragt. Das Einkommensteuerjahr läuft vom 1. Januar bis zum 31. Dezember. Wenn Sie aus diesem Zeitraum Einkommensteuer schulden, müssen Sie diese bis zum 30. April des Folgejahres bezahlen. Obwohl verspätete Einreichungen akzeptiert werden, kann es sein, dass Ihnen eine Strafe oder Gebühr auferlegt wird.
Für 2023 fällt der 30. April auf einen Sonntag, sodass Steuerzahler tatsächlich bis zum 1. Mai Zeit haben, ihre Steuern einzureichen. Im Jahr 2023 werden Sie Steuern für das Einkommensteuerjahr 2022 einreichen, also alle Einkünfte aus dem Jahr melden. Sie müssen sich bis zur Steuersaison 2024 keine Gedanken über die Zahlung von Steuern auf Ihr Einkommen aus dem Jahr 2023 machen.
So füllen Sie eine einfache Steuererklärung aus
Es gibt sechs einfache Schritte, die Sie befolgen müssen, um in Kanada eine einfache Einkommensteuererklärung auszufüllen. Die CRA hat ein Lerntool mit detaillierten Videomodulen zu jedem Schritt erstellt, aber wir haben sie hier der Einfachheit halber behandelt.
Schritt 1: Geben Sie Ihre persönlichen Daten an
Wenn Sie Ihre Einkommensteuererklärung ausfüllen, werden Sie um die Angabe personenbezogener Daten gebeten, damit die CRA Sie genau identifizieren und sicherstellen kann, dass Sie alle Leistungen erhalten, auf die Sie Anspruch haben.
Die vier wichtigsten Informationen, die Sie benötigen, sind Ihr Name, Ihre Postanschrift, Ihr Geburtsdatum und Ihre neunstellige Sozialversicherungsnummer (oder SIN).
Sie werden außerdem gebeten, Ihre bevorzugte Korrespondenzsprache – zur Auswahl stehen Englisch oder Französisch – und die Provinz anzugeben, in der Sie leben.
Die CRA muss außerdem Ihren Familienstand kennen und wissen, ob Sie möchten, dass sie Ihre Daten an Elections Canada weitergibt, um Sie als Wähler registrieren zu lassen.
Schritt 2: Melden Sie Ihr Einkommen
Der zweite Schritt Ihrer Steuererklärung besteht darin, Ihr Einkommen aus allen Quellen anzugeben, aus denen Sie das ganze Jahr über Einkünfte erzielt haben.
Zu den Einkünften zählen die Gelder, die Sie aus Gehältern, Sozialleistungen, Immobilienerträgen, Investitionen und anderen beruflichen Tätigkeiten erhalten. Auch Trinkgelder zählen zum Einkommen.
Ihr Einkommen können Sie anhand Ihres Steuerbescheids, auch Steuerbeleg genannt, ermitteln. Dieses Dokument sollte von demjenigen stammen, der Ihnen das Einkommen gezahlt hat, und es enthält Ihre Einkommensinformationen in einem nummerierten Feld, das auf eine bestimmte Zeile in Ihrer Steuererklärung verweist. Der Beleg enthält Anweisungen dazu, wo Sie den Betrag auf Ihren Steuererklärungsformularen angeben müssen.
Die meisten Arbeitgeber versenden Informationsbelege bis Ende Februar nach dem Steuerjahr. Um Ihre Einkünfte im Jahr 2022 versteuern zu können, sollten Sie Ihre Steuerbescheinigung also bis März 2023 erhalten.
Ihr Arbeitgeber muss außerdem eine Kopie des Belegs an die CRA senden. Wenn Sie sich also bei Ihrem CRA-Konto anmelden, können Sie auch online darauf zugreifen.
Durch die Meldung Ihres Einkommens kann die CRA feststellen, ob Sie Steuern schulden oder eine Rückerstattung erhalten. Achten Sie darauf, Trinkgelder oder gelegentliche Einkünfte das ganze Jahr über im Auge zu behalten, damit Sie bereit sind, wenn es Zeit ist, Ihre Steuern einzureichen.
Schritt 3: Fordern Sie Ihre Abzüge an
Abzüge beziehen sich auf Ausgaben oder andere Beträge, die Sie beim Ausfüllen Ihrer Einkommensteuererklärung von Ihrem Gesamteinkommen abziehen können. Wenn Sie alle Abzüge in Anspruch nehmen, die Ihnen zustehen, kann sich die Höhe Ihrer Steuerschuld verringern.
Einige gängige Arten von Abzügen sind RPP- oder RRSP-Beiträge, Gewerkschaftsbeiträge, Umzugskosten und Kinderbetreuungskosten. Die Einreichung von Steuern mit einer Steuererklärungssoftware kann Ihnen dabei helfen, diese Abzüge zu ermitteln und sie in Ihrer Steuererklärung einzutragen.
Schritt 4: Fordern Sie Ihre nicht erstattungsfähigen Steuergutschriften an
Nicht erstattungsfähige Steuergutschriften beziehen sich auf Beträge, die Sie geltend machen können, um den Betrag Ihrer Steuerschulden zu senken. Es ist wichtig zu beachten, dass Sie keinen Anspruch auf Rückerstattung der Differenz haben, wenn die Summe dieser Gutschriften höher ist als der Betrag der von Ihnen geschuldeten Steuern.
Zu den üblichen nicht erstattungsfähigen Steuergutschriften gehören der persönliche Grundbetrag, der Betrag für den Ehegatten oder Lebenspartner, der Betrag für einen anspruchsberechtigten Angehörigen, CPP- oder QPP-Beiträge, der Arbeitsversicherungsbetrag und der kanadische Beschäftigungsbetrag. Die CRA verfügt über weitere Informationen zu diesen Steuergutschriften und Förderkriterien.
Schritt 5: Berechnen Sie Ihre Steuern
In diesem Schritt der Abgabe Ihrer Einkommensteuererklärung berechnen Sie die von Ihnen geschuldete Steuer. Die Steuer wird nach folgender Formel berechnet:
Steuerpflichtiges Einkommen x Bundessteuersatz – nicht erstattungsfähige Bundesgutschriften = Bundessteuer
Wenn Ihr zu versteuerndes Einkommen beispielsweise 50.000 US-Dollar beträgt, multiplizieren Sie es mit dem Bundessteuersatz von 15 %, um 7.500 US-Dollar zu erhalten. Wenn Sie nicht erstattungsfähige Bundessteuergutschriften im Wert von 3.000 US-Dollar beantragt hätten, würde Ihre Bundessteuer auf 4.500 US-Dollar berechnet.
Für viele Menschen ist die Steuerberechnung etwas komplizierter. Da Kanada über ein progressives Steuersystem verfügt, zahlen die Bürger mit steigendem Einkommen mehr Steuern. Es gibt fünf Steuerklassen und Ihr Steuersatz hängt davon ab, in welche Steuerklasse Ihr Einkommen fällt.
Sie müssen eine ähnliche Berechnung durchführen, um etwaige Provinz- oder Territorialsteuern zu ermitteln, die Sie möglicherweise ebenfalls schulden. Sobald Sie diese Berechnungen durchgeführt haben, können Sie sie in Ihrer Steuererklärung angeben.
Schritt 6: Erhalten Sie Ihre Rückerstattung oder zahlen Sie Steuern
Sobald Sie Ihre Einkommensteuererklärung ausgefüllt haben, können Sie herausfinden, ob Sie Steuern schulden oder ob Sie eine Einkommensteuerrückerstattung von der CRA erhalten. Sie berechnen zwei Beträge.
Zuerst erfahren Sie Ihre total bezahlbarDies ist die Summe aller Ihrer Schulden und umfasst Ihre Bundes-, Provinz- oder Territorialsteuern.
Zweitens erfahren Sie Ihre Gesamt Credits, einschließlich Ihrer erstattungsfähigen Steuergutschriften. Die Differenz zwischen diesen Beträgen wird als Ihr Betrag bezeichnet Erstattung wenn die CRA Ihnen Geld schuldet oder als Ihr Restbetrag geschuldet wenn Sie der CRA Geld schulden.
So reichen Sie Steuern online ein
Im digitalen Zeitalter ist die Online-Einreichung von Steuern zu einer beliebten Option geworden. Sie können dies über eine Steuererklärungssoftware oder über das NETFILE-System der CRA tun.
Die CRA verfügt über eine umfangreiche Informationsseite zu verschiedenen Strategien für die elektronische Einreichung.
So wählen Sie eine Steuererklärungssoftware aus
Für die Steuersaison 2022 (in der Steuerzahler ihre Einkommensteuererklärungen für 2021 einreichten) taten beeindruckende 91,8 % der Kanadier, die ihre Steuererklärungen online einreichten. Während 32,6 % NETFILE, das Online-Einreichungssystem der CRA, nutzten, nutzten 59 % andere E-Einreichungsmethoden, von denen Steuererklärungssoftware am beliebtesten war.
Eine gute Steuererklärungssoftware kann Ihnen dabei helfen, Ihre Rückerstattung zu maximieren und Ihre Steuern ganz einfach einzureichen – und viele davon sind kostenlos. WealthsimpleTax ist eines der beliebtesten kostenlosen Online-Steuererklärungstools und unterstützt sowohl einfache als auch komplexe Steuererklärungen – jedoch keine Unternehmenserklärungen.
Eine attraktive kostenpflichtige Option ist TurboTax. Obwohl es eine kostenlose Version gibt, bietet die kostenpflichtige Version viele weitere Vorteile und kann Ihnen dabei helfen, sowohl einfache als auch komplexe Rücksendungen durchzuführen und die größtmögliche Rückerstattung zu erhalten.
Bei der Auswahl Ihrer Steuererklärungssoftware sollten Sie Ihr Budget und die verschiedenen Vor- und Nachteile jeder Option berücksichtigen. Sie sollten außerdem sicherstellen, dass die von Ihnen gewählte Software von der CRA zugelassen ist.
Andere Möglichkeiten, Ihre Steuern einzureichen
Neben der Online-Einreichung Ihrer Steuererklärung gibt es auch andere Möglichkeiten, Ihre Steuern einzureichen, beispielsweise auf Papier, persönlich oder telefonisch. Die CRA bietet den Telefondienst „File My Return“ an, aber nur einige Steuerzahler sind berechtigt – Sie können Ihre Berechtigung auf ihrer Website überprüfen.
Wenn Sie Ihre Steuern auf Papier einreichen und gedruckte Formulare ausfüllen, müssen Sie diese per Post an die CRA senden. Welche Poststelle Sie nutzen möchten, hängt davon ab, in welcher Provinz Sie leben. Detailliertere Postinformationen finden Sie bei der CRA auf deren Website.
Wenn Ihr Budget es zulässt, können Sie auch einen ausgebildeten Steuerberater mit der Steuererklärung beauftragen. Dies ist möglicherweise eine teurere Option, aber diese Person kann Ihnen dabei helfen, den größtmöglichen Rückerstattungsbetrag zu erhalten und alle Ihre Kosten abzudecken.
Es kann auch eine gute Option für komplexere Steuersituationen sein. Normalerweise können Sie dies persönlich oder telefonisch tun.
H&R Block bietet einen Steuervorbereitungsservice online und persönlich an, oder Sie können das TurboTax Live-Programm nutzen.
Wie funktioniert eine Steuererklärung, wenn Sie selbstständig sind?
Wenn Sie selbstständig sind, kann die Steuererklärung in Kanada etwas komplizierter sein. Zusätzlich zum allgemeinen Formular T1 reichen Sie auch das Formular T-2125 ein, bei dem es sich um eine Erklärung über Ihre geschäftlichen oder beruflichen Aktivitäten handelt.
Sie müssen außerdem sicherstellen, dass Sie Ihr Einkommen das ganze Jahr über im Auge behalten, damit Sie es genau melden können.
Da Sie von Ihrem Arbeitgeber keine Steuerbescheinigung erhalten, liegt es in Ihrer Verantwortung, sicherzustellen, dass Sie Ihr Einkommen nachverfolgen und es der CRA korrekt melden können.
Wie lange dauert es, in Kanada eine Steuerrückerstattung zu erhalten?
Wie lange es dauert, in Kanada eine Steuerrückerstattung zu erhalten, hängt von der Methode ab, die Sie für die Einreichung verwendet haben. Wenn Sie den Antrag online gestellt haben, können Sie innerhalb von zwei Wochen mit einer Rückerstattung rechnen.
Wenn Sie den Antrag auf Papier gestellt haben, kann die Bearbeitung der Rückerstattung bis zu acht Wochen dauern.
Die CRA verfügt über Servicestandards, die darauf abzielen, abzuschätzen, wie lange Rückerstattungen dauern werden, sie werden jedoch nach dem Prinzip „Wer zuerst kommt, mahlt zuerst“ bearbeitet.
Verwandt: Hier finden Sie einige Ideen für die Verwendung Ihrer Steuerrückerstattung. Dafür steht auch Canada RIT.
FAQs
Wie wird meine Steuerrückerstattung berechnet?
Ihre Steuerrückerstattung ist die Differenz zwischen Ihrem gesamten zu zahlenden Betrag und Ihren gesamten Gutschriftsbeträgen, die Sie in Schritt 6 der Einreichung Ihrer Steuererklärung ermitteln. Wenn Sie mehr schulden, als Sie bezahlt haben, erhalten Sie keine Steuerrückerstattung. Wenn Ihr Gesamtkreditbetrag höher ist als Ihr zu zahlender Gesamtbetrag, erhalten Sie eine Rückerstattung von der CRA.
Wie viel bekommen Sie in einer Steuererklärung zurück?
Es gibt keine maximale Steuerrückerstattung, aber die durchschnittliche Rückerstattung im Jahr 2022 betrug 2.086 US-Dollar. Wenn Sie eine solche Rückerstattung anstreben, müssen Sie wahrscheinlich einige der oben genannten Abzüge oder Gutschriften prüfen, damit Sie sie in Schritt 4 in Ihrer Steuererklärung geltend machen können.
Bekommt jeder eine Steuerrückerstattung?
Nicht jeder Steuerzahler hat Anspruch auf eine Rückerstattung. Sie erhalten nur dann eine Rückerstattung, wenn der Betrag Ihrer Gesamtgutschrift in Schritt 6 Ihrer Steuererklärung höher ist als Ihr insgesamt zu zahlender Betrag – mit anderen Worten, wenn Sie für das Jahr zu viel gezahlt haben.
Erhalten Sie automatisch eine Steuerrückerstattung?
Sie müssen Ihre Steuern einreichen, um eine Steuerrückerstattung zu erhalten. Wenn Sie die Steuererklärung nicht einreichen, erhalten Sie von der CRA keine Steuerrückerstattung, da sie nicht nachweisen kann, dass Sie mehr gezahlt haben, als Sie schulden.
Wie lautet die Kontaktnummer der CRA-Steuererklärung?
Um Steuerinformationen für Privatpersonen zu erhalten, benötigen Sie die CRA-Telefonnummer. Sie können die CRA unter 1-800-959-8281 erreichen. Die Mitarbeiter sind wochentags von 8.00 bis 20.00 Uhr und samstags von 9.00 bis 17.00 Uhr erreichbar. Die Linie ist sonntags nicht in Betrieb.
