Hinweis: Der folgende Artikel hilft Ihnen dabei: XEQT vs. VEQT: Welches Aktien-ETF-Portfolio ist besser?
ETFs oder Exchange Traded Funds sind dafür bekannt, Diversifizierung und Komfort für Ihr Portfolio in einem handelbaren Vermögenswert zu vereinen.
Diese Fonds bieten einen Vermögenskorb zu geringeren Verwaltungskosten als herkömmliche Investmentfonds. ETFs können Sektoren, Indizes und sogar den gesamten Aktienmarkt verfolgen.
Viele Anleger, die nicht die Zeit haben, einzelne Unternehmen zu verfolgen, bauen ein ETF-Portfolio auf. Was viele Menschen nicht wissen, ist, dass Unternehmen wie iShares und Vanguard komplette All-in-One-Aktienportfolios in einem einzigen ETF erstellen.
Diese ETFs werden als Aktien-ETFs oder All-Equity-ETFs bezeichnet. In diesem Artikel werden zwei der besten Aktien-ETFs in Kanada besprochen: XEQT von iShares und VEQT von Vanguard.
Aktien-ETFs verstehen
Wie der Name schon sagt, bieten Aktien-ETFs Anlegern ein reines Aktienportfolio. Das bedeutet, dass sie nur eine Vielzahl unterschiedlicher Bestände halten.
Andere Vermögenswerte wie Anleihen oder Terminkontrakte finden Sie in einem Aktien-ETF nicht. Das Ziel besteht darin, ein langfristiges Kapitalwachstum anzustreben, indem über zugrunde liegende Fonds in eine breite Palette von Aktien investiert wird.
Da diese Aktien-ETFs in der Regel Tausende von Aktien enthalten, ist die ihnen zugewiesene Gewichtung minimal. Auch diese ETFs zahlen eine Ausschüttung an die Aktionäre aus und gelten grundsätzlich als risikoärmere Anlagen.
Die beiden betreffenden ETFs bieten kanadischen Anlegern auch Zugang zu globalen Märkten. Dies ist eine hervorragende Möglichkeit für Kanadier, die Zahlung von Wechselkursgebühren für den Kauf amerikanischer oder internationaler Aktien zu vermeiden.
XEQT vs. VEQT-Gebühren
Wenn es um ETFs geht, sollten Sie zunächst die Gebühren berücksichtigen, die Sie für den Besitz dieser Anteile zahlen. Jeder ETF hat eine Verwaltungsgebühr und eine MER oder Management Expense Ratio.
Der MER wird normalerweise als die wahren „Kosten“ für den Besitz des ETF angesehen, da er die Verwaltungsgebühren umfasst. Hier ist ein Vergleich der Gebühren für XEQT und VEQT ab März 2023:
| ETF-Name | Verwaltungsgebühr | MER |
| XEQT | 0,18 % | 0,20 % |
| VEQT | 0,22 % | 0,24 % |
Wie Sie sehen, fallen bei XEQT etwas niedrigere Gebühren an. Was bedeutet ein MER von 0,20 %? Für jede 10.000 US-Dollar, die Sie in XEQT investiert haben, betragen die Gebühren 20,00 US-Dollar pro Jahr.
XEQT vs. VEQT Renditen
Wie haben sich XEQT und VEQT entwickelt? Beide Aktien-ETFs wurden im Jahr 2019 gegründet, sodass wir für keinen der beiden Fonds eine lange Erfolgsbilanz vorweisen können. Hier ist ein Vergleich der bisherigen Leistung der einzelnen Unternehmen auf Jahresbasis:
| ETF-Name | Rückgabe 2020 | Rückgabe 2021 | Rückgabe 2022 |
| XEQT | 11,71 % | 19,57 % | -10,93 % |
| VEQT | 11,29 % | 19,59 % | -10,78 % |
Die beiden Fonds erzielen auf Jahresbasis sehr ähnliche Renditen. Hier ist ein Vergleich der kumulierten Leistung der einzelnen Unternehmen:
| ETF-Name | Jahresverlauf | 1 Jahr | 3 Jahre | Beginn |
| XEQT | 5,08 % | -0,76 % | 32,38 % | 35,84 % |
| VEQT | 5,13 % | -1,16 % | 31,94 % | 43,5 % |
Insgesamt hat VEQT seit seiner Gründung etwas bessere Renditen erzielt. Auch VEQT wurde etwa acht Monate früher als XEQT gegründet.
XEQT vs. VEQT Holdings
Da es sich bei beiden um Aktien-ETFs handelt, wissen wir bereits, dass ihr Portfolio zu 100 % aus Aktien besteht. Wir wissen auch, dass diese ETFs nicht Tausende einzelner Aktien, sondern ein Portfolio anderer ETFs halten. Hier ist ein Vergleich der zugrunde liegenden Bestände der einzelnen Fonds:
| ETF-Name | Anzahl der Bestände | Gesamtzahl der Aktien |
| XEQT | 4 | 9.291 |
| VEQT | 4 | 13.602 |
VEQT hält mehr als 4.000 Aktien mehr als XEQT. Beide Fonds haben eine erhebliche Gewichtung sowohl in in den USA als auch in Kanada notierten Aktien. Hier ist die geografische Aufschlüsselung für jeden ETF:
Top-Regionalzuteilungen
| Land | XEQT-Zuteilung | VEQT-Zuteilung |
| Vereinigte Staaten | 43,88 % | 42,5 % |
| Kanada | 23,54 % | 30,2 % |
| Japan | 5,91 % | 4,5 % |
| Großbritannien | 3,75 % | 3,1 % |
| Frankreich | 2,74 % | 2,0 % |
| Deutschland | 2,02 % | 1,5 % |
| China | 1,70 % | 2,5 % |
Es sind noch andere Märkte enthalten, aber dies sind die größten gewichteten Allokationen in jedem Fonds. Insbesondere hat VEQT ein größeres Gewicht in kanadischen und chinesischen Aktien.
Hier sind die Beteiligungen von XEQT:
| Asset-Name | XEQT-gewichtete Allokation |
| iShares Total US Stock Market ETF (ITOT) | 44,54 % |
| iShares MSCI EAFE IMI Index (XEF) | 25,49 % |
| iShares S&P/TSX Capped Composite Index ETF (XIC) | 24,38 % |
| iShares Core MSCI Emerging Markets ETF (IEMG) | 5,00 % |
Hier sind die Beteiligungen von VEQT:
| Asset-Name | Gewichtete VEQT-Zuteilung |
| Vanguard US Total Market Index ETF (VUN) | 42,71 % |
| Vanguard FTSE Canada All Cap Index ETF (VCN) | 29,97 % |
| Vanguard FTSE hat den All Cap EX North America Index ETF (VIU) entwickelt | 19,99 % |
| Vanguard FTSE Emerging Markets All Cap Index ETF (VEE) | 7,29 % |
Beide Aktien-ETFs halten außerdem einen Mindestbetrag an kanadischen und US-Dollar, um sich gegen Währungsschwankungen abzusichern.
XEQT vs. VEQT Dividenden
Diese Aktien-ETFs sind in erster Linie auf langfristiges Kapitalwachstum ausgerichtet. Wenn Sie auf der Suche nach Dividenden sind, sollten Sie sich vielleicht nach anderen, stärker ertragsorientierten ETFs umsehen. Hier sind die Dividendenfakten für jeden ETF:
| ETF-Name | Ausschüttungsertrag | Verteilungshäufigkeit |
| XEQT | 1,41 % | Vierteljährlich |
| VEQT | 2,00 % | Jährlich |
Der Hauptunterschied zwischen XEQT und VEQT besteht in der Häufigkeit der Verteilungen. XEQT zahlt vierteljährlich aus, während VEQT nur einmal pro Jahr auszahlt.
Vor- und Nachteile von XEQT vs. VEQT
XEQT
Vorteile
- Niedrigeres MER als VEQT
- Vierteljährliche Dividenden
- Vielfältige Marktaufteilung der Aktien
Nachteile
- Ein reines Aktienportfolio kann bei Marktabschwüngen riskant sein
- Eine niedrigere Dividendenrendite als VEQT
VEQT
Vorteile
- Fast 4.000 Aktien mehr als XEQT, was für mehr Diversifizierung sorgt
- Hat XEQT seit seiner Einführung übertroffen
- 80 % Allokation in Large-Cap-Aktien
Nachteile
- Höherer MER als XEQT
- Jährliche Ausschüttungen im Vergleich zu vierteljährlichen
- Eine höhere Allokation in kanadischen Aktien reicht möglicherweise nicht aus, um kanadische Portfolios zu diversifizieren
XEQT vs. VEQT: Welcher Aktien-ETF ist besser?
Beide Aktien-ETFs bieten eine hervorragende und sofortige Diversifizierung für kanadische Portfolios. Da sowohl XEQT als auch VEQT ähnliche Renditen erzielt haben, könnten XEQTs niedrigere MER und vierteljährliche Ausschüttungen es zu einer attraktiveren Investition machen.
Wenn Sie jedoch eine größere Diversifizierung mit über 4.000 weiteren Aktien wünschen, könnte VEQT die bessere Wahl sein.
So kaufen Sie XEQT und VEQT in Kanada
Sie können beide ETFs problemlos über einige der besten Broker-Plattformen in Kanada kaufen:
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